Инфопортал
Назад

Инсайдер банка это

Опубликовано: 07.04.2020
0
5

Кто такой инсайдер и как они появляются

В нашей стране, согласно российскому законодательству, инсайдерами считаются:

  1. Руководящий состав и члены совета директоров эмитента.
  2. Различные организаторы биржевых торгов (клиринговые, кредитные и брокерские компании).
  3. Финансовые организации, действующие в интересах своих клиентов.
  4. Аудиторы и оценщики бизнеса.
  5. Имеющие доступ к инсайдерским сведениям в силу своих профессиональных обязанностей органы исполнительной власти.
  6. Информационные агентства.
  7. Физические лица, так или иначе имеющие доступ к инсайду.

Примеры

Затем, когда информация стала достоянием общественности, цена на акции выросла еще больше, что позволило инсайдерам за полчаса заработать 300–600 % годовых.

Только инсайдер обладает полной информацией. Зная характер данных, он может выбрать наилучший момент на бирже для совершения сделок. Такой осведомленный игрок легко получит прибыль на финансовом рынке, но для бизнеса в целом он играет негативную роль.

По статистическим данным, за последние 10 лет в России было ликвидировано и закрыто 18 % компаний и фирм, допустивших утечку информации.

Инсайдер может действовать как самостоятельно, так и в интересах конкурентов. В любом случае лицо, использующее конфиденциальную информацию, ухудшает репутацию компании и наносит косвенный удар по экономическим перспективам.

Инсайдеры могут использовать широчайшие финансовые инструменты для извлечения прибыли. Простейший вариант – покупка (или продажа) акций.

Например, акционер, располагающий инсайдом, увеличивает свою долю в компании. Затем, после выхода благоприятной новости, он продает бумаги, зафиксировав прибыль.

Иногда осведомленные игроки «жадничают». Они покупают не акции, а опционы – потенциальная прибыль по таким финансовым инструментам гораздо выше. Но такие манипуляции сразу привлекают внимание регулирующих органов: большой объем торговли по определенным опционам в конкретный момент времени наводит на подозрения.

Инсайдер банка это

Российский фондовый рынок очень молод. Законодательные и юридические акты, всесторонне защищающие интересы инвесторов, всегда запаздывают с выходом: они утверждаются после ряда практических случаев.

Регулирующие и надзорные организации в России могут зафиксировать факт вредоносных действий инсайдера, но до суда и вынесения приговора доходит лишь малая часть.

Остальные случаи из-за расплывчатого законодательства, несовершенства судебной системы и слабой отлаженности антиинсайдерского регулирования остаются безнаказанными.

Тем не менее, закон предполагает наказание за рыночное манипулирование ценой актива. На инсайдера могут наложить штраф от 300 000 до 500 000 рублей, а в отдельных случаях (когда нанесен большой ущерб) суд предусматривает лишение свободы сроком до 4 лет.

Как отличить добросовестного инсайдера от мошенника

Нельзя утверждать, что любые действия инсайдеров с ценными бумагами – это использование конфиденциальной информации ради личного обогащения. Исключений может быть множество:

  1. Акционер продает акции для вложения денежных средств в другие направления бизнеса.
  2. Он может выйти на пенсию и уволиться либо подписать новый трудовой договор с компанией, не предполагающий владения акциями.
  3. Просто продать активы по завышенной внебиржевой цене другому акционеру.

Инсайд – это магическое слово для инвесторов и трейдеров. Достаточно скопировать действия инсайдера, чтобы получить гарантированную прибыль.

Но часто бывает, что неверно истолкованная информация приводит к убыткам. Ошибочный инсайд вызывает лавинообразную реакцию биржевой толпы: та начинает покупать, когда нет (и не будет по факту!) никаких предпосылок для роста.

Громкие случаи использования информации инсайдеров

Не одна компания пострадала в результате деятельности инсайдеров, и не один скандал возникал на этой почве.

Одним из самых громких стал скандал вокруг топливной компании Enron Corporation в 2001 году. В результате неправомерного использования инсайдерской информации, огромное количество инвесторов обанкротились и потеряли интерес и доверие к инвестиционным компаниям.

Бухгалтерия на протяжении полутора лет фальсифицировала данные о действительном положении дел в финансовой части. Это привело к тому, что инвесторы, неверно оценивая сложившуюся ситуацию, вкладывали деньги и не спешили их вернуть.

И случаи такого громкого разорения не единичны в истории.

Один из самых разрушительных инсайдерских скандалов случился в США в 2006 году. Аналитик из Министерства по делам ветеранов, взявший рабочий ноутбук домой, беспечно полагал, что информация в безопасности. Его дом ограбили, а ноутбук украли.

По данным аналитического центра InfoWatch, ущерб составил 30 млрд долларов – львиную долю составили иски пострадавших к федеральному правительству.

В России в 2017 году случился скандал, связанный с торговлей акциями АФК «Система»: трое инсайдеров, бывших сотрудников компании, проводили подозрительные сделки.

Заключение

Важно помнить, что информация – одно из самых грозных оружий на современной арене политики и финансовых отношений.

Пользоваться ей нужно крайне осторожно, а особенно с осторожностью использовать информацию способную ввести в заблуждение или изменить обстановку. Каждый ваш шаг – должен быть обдуман неоднократно.

Стоит ли пользоваться инсайдерской информацией, попавшей вам в руки – решать только вам самим. Но стоит помнить, что за неправомерное использование государством предусмотрено наказание.

Я затронул нелегкую тему для органов, регулирующих российские финансовые рынки. Прозрачная информация о действиях инсайдеров – это гарантия для всех остальных трейдеров и инвесторов. Гарантия того, что никто не получает ощутимого преимущества в процессе биржевой торговли.

Инсайдер банка это

На этом я пока прощаюсь, но ненадолго: впереди много интересного! С вас лайк и подписка на обновления, с меня – новые любопытные истории.

Понятие инсайдерской информации

В каждом крупном предприятии имеются данные, которые являются тайной и не подлежат общественной огласке.

Такая информация носит название – инсайдерская.

Общее определение данного слова сводится к следующему – информация, не подлежащая общественной огласке, которая известна определенному кругу лиц, и способная повлиять на хозяйственную и производственную деятельность организации, а также на стоимость акций и иных активов. Люди, владеющие данной информацией – инсайдеры.

Инсайдерская информация – точные, конкретные сведения, не подлежащие общественной огласке и имеющие стратегическое значение для принятия решения участниками рынка;

Инсайдерская информация – информация, обладание которой ставит лицо (обладающее информацией) в преимущественное положение по отношению к остальным участникам рынка;

Инсайдерская информация – сведения о внутреннем устройстве компании либо организации, доступная ее сотрудникам, но отсутствующая в общественном доступе.

Кто может стать инсайдером?

Владеть информацией, способной изменить текущее положение дел могут:

  • руководитель фирмы (имеет доступ ко всем активам и базам данных организации);
  • работники финансовых служб и бухгалтерии (имеют доступ ко всей финансовой информации, о состоянии счетов, долгах, займах и т.д.);
  • работники, непосредственно занятые обработкой информации;
  • иные случайные лица, получившие по какой-либо причине доступ к информации данного типа.
  • банки депозитарии, имеющие данные о финансовом положении дел компании;
  • организаторы торговых площадок;
  • информационные агентства и т.д.

Каждый работник, получивший в пользование информацию, содержащую в себе сведения, позволяющие признать ее инсайдерской, должен помнить, что интерес его фирмы/компании/организации заключается в нераспространении данной информации.

Что дает обладание инсайдерской информацией?

Кто такой инсайдер: чем он опасен, виды и примеры, самые громкие инсайдерские скандалы в России и в мире

Обладатель инсайдерской информации получает преимущественное положение по отношению к другим участникам рынка, так как может прогнозировать дальнейшее развитие ситуации, имея дополнительные сведения.

Инсайдер может манипулировать процессами, используя известную ему информацию;

Инсайдер также имеет возможность получить и некую экономическую (финансовую) выгоду, предоставив информацию сторонним заинтересованным лицам.

Законодательство РФ в отношении информации инсайдеров

Использование информации данного типа не является законным действием и может повлечь как административную, так и уголовную ответственность.

Административное законодательство Российской Федерации, а именно ст. 15.21 КоАП РФ за неправомерное использование инсайдерской информации предполагает наложение штрафов в сумме от 3 до 5 тысяч для физических лиц, от 30 до 50 тысяч рублей, либо дисквалификацию на срок до 2-х лет для юридических лиц.

Уголовная ответственность, предусмотренная за использование инсайдерской информации в своих целях и манипулирование рынком более сурова по отношению к инсайдерам – от штрафа в размере 300 тысяч рублей, до лишения свободы на срок до 6 лет.

Кроме того, разработан целый законопроект о противодействии инсайду. Данный законопроект получил название «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком» и был принят в первом чтении Госдумой РФ 17 апреля 2009 года.

Данный законопроект включает в себя все основные понятия, такие как:

  • инсайд;
  • инсайдерская информация;
  • правовой режим использования инсайдерской информации и др.

В данном законопроекте присутствует уточнение в отношении информации относящейся к инсайду.

Так к данному типу относят:

  • коммерческая тайна;
  • служебная информация;
  • производственные сведения;
  • иные сведения, к которым имеет доступ определенный круг лиц (инсайдеры).

Кто такой инсайдер: чем он опасен, виды и примеры, самые громкие инсайдерские скандалы в России и в мире

Основная функция данного законопроекта заключается в регулировании использования информации способной повлиять на положение дел в финансовых сферах (запрет на использование инсайдерской информации для совершения сделок и иных манипуляций).

При принятии данного законопроекта также предполагалось, что все участники рынка будут следить друг за другом и сами пресекать использование инсайдерской информации и манипулирование рынком.

Стоит уточнить понятие манипулирования рынком в данной ситуации. К нему относят действия способные привести к распространению непроверенных сведений, способных изменить текущее положение финансовых рынков, такие как:

  • передача информации в СМИ;
  • передача в информационно-телекоммуникационные системы и сети общественного пользования;
  • иные пути распространения ложных сведений.

Закон об инсайдах предусматривает развитие и разработку служб, использование новейшего программного обеспечения и иных достижений науки для улучшения выявления использования инсайдерской информации. Все пункты разработаны с учетом обстановки в стране.

Также в законопроекте частично снижена ответственность СМИ за использование инсайдерской информации, при этом они не освобождаются полностью от его действия.

Использование информации инсайдеров запрещено для:

  • осуществления любых финансовых операций для обогащения себя или третьих лиц;
  • передачи ее лицам, не внесенным в список инсайдеров;
  • рекомендации данные сторонним лицам о совершении определенных действий на основе полученной информации.

Любая организация, признаваемая государством как инсайдер должна осуществить определенный перечень действий:

  • опубликовать списки инсайда на своем официальном сайте;
  • обнародовать информацию в соответствии с законодательством РФ (ст.8 ФЗ №224-ФЗ).
  • вести журналы учета лиц-инсайдеров;
  • уведомлять указанных лиц о внесении/исключении из списков инсайдеров.

В банковской системе регулирования выдачи займов и кредитов под понятие инсайдера попадают физические лица, имеющие возможность воздействовать на принятие решения, такие как:

  • лица, входящие в совет директоров;
  • надзорный орган банка;
  • работник финансовых отделов (главный бухгалтер);
  • руководитель филиала;
  • супруги, дети и иные родственники перечисленных выше лиц;
  • иные сотрудники банка, способные воздействовать на принятие решения.

Анализ работы инсайдера

Работу инсайдера, а именно его действия (продажа, покупка и т.д.) может просмотреть любой участник рынка. Деятельность инсайдера может выступить в качестве некоего целеуказателя. На основе его действий любой участник может решить, как поступить в сложившейся ситуации (покупать или продавать акции и т.д.).

Но стоит помнить, что его действия не абсолют и не могут использоваться для анализа рынка. Это лишь дополнительный инструмент в умелых руках. При этом стоит помнить, что лишь покупка может точно обуславливаться лишь одним фактом – верой в силу компании.

Что делать если произошла утечка данных?

Если при поведении переговоров, встречи либо в частной беседе вы неожиданно проговорились, не стоит паниковать. Прежде всего, нужно четко выяснить — какая именно информация была передана и к каким последствиям может привести данная утечка.

После этого необходимо подготовить эту информацию к обнародованию и в как можно короткий срок предать огласке, дабы все участники рынка остались в равных условиях.

Не стоит забывать о подписках о неразглашении и прочих бумагах, регламентирующих ваше право на обнародование информации. Не стоит действовать в обход начальства, лучше согласовать все дальнейшие действия и получить необходимые разрешения.

Инсайдерская информация в спорте

Споры вокруг деятельности инсайдеров не стихают уже длительное время. Находятся, как и сторонники, так и противники инсайдов.

«За» выступают сторонники инсайдов, мотивируя это тем, что завладеть инсайдерской информацией могут лишь те, кто «в поте лица» собирают ее, используя свою внимательность, наблюдательность, сообразительность и иные личные качества.

То есть они воспринимают выгоду, получаемую за счет инсайдерской информации, как вознаграждение за труды и старания.

«Против» же выступает остальная аудитория, приводя в качестве аргументов аморальность данного вида деятельности. Ведь инсайдеры обладают информацией, ставящей их в более выгодное положение по отношению к остальным участникам.

Инсайды бывают не только в отношении финансовых и производственных дел организаций и компаний. Довольно большое распространение получило применение инсайдерской информации в спорте.

Кто такой инсайдер: чем он опасен, виды и примеры, самые громкие инсайдерские скандалы в России и в мире

Прогнозы с использованием такой информации, как например здоровье спортсмена (те факты, которые не были общественно открыты) может значительно повысить результат прогнозирования итогов состязаний.

,
Поделиться
Похожие записи
Adblock detector