Инфопортал
Назад

Что такое обезличенный металлический счет (ОМС)? Как инвестировать в драгметаллы

Опубликовано: 11.07.2020
0
1
СодержаниеПоказать

Webmoney gold

Вы заводите G-кошелек на webmoney. WMG — это складская расписка на биржевое золото в сертифицированном хранилище. 1WMG = 1 грамму золота 995-й пробы.

Гарантом выступает некая компания, зарегистрированная в Арабских Эмиратах — WM Metals FZE. Покупка/продажа происходит путем обмена на электронные валюты в обменных пунктах либо на бирже Webmoney.

Комиссия за перевод 0,8%, минимум 0,1 WMG. Комиссия за хранение отсутствует.

Риски вложения средств в этот актив довольно высоки, по сравнению с теми же банками, ПИФами.

Акции компаний по добыче драгметаллов

Если на мировом рынке этих акций довольно много, то на российском рынке число таких компаний сильно ограничено. По сути, это:

  • «Норильский никель». Производит палладий и платину.
  • «Полюс». Специализируется на добыче золота.
  • «Полиметалл». Производство серебра и золота.
  • «Лензолото», «Бурятзолото», «Селигдар». У них низкая ликвидность.

Основной минус: помимо риска рынка драгоценных металлов вы получаете еще и риски самого бизнеса. Котировки могут скакать намного сильнее, чем мировые цены на драгоценные металлы. Очень мало возможностей для диверсификации портфеля — на российском рынке всего 3 крупные компании.

Вывод: Акции подойдут для активных инвесторов, которые готовы разбираться в отчетности компаний и влезать на рынок на уровне отдельных ценных бумаг.

Вклады в драгоценных металлах: выбор подходящего омс

При выборе подходящего ОМС нужно учитывать следующие факторы:

  • размер процентной ставки. В разных финансовых компаниях она колеблется от 0,1 до 4%. От сроков размещения зависит прибыль, чем они больше, темы выше доходы;
  • условия заключения договора по депозитному вкладу (комиссионные сборы за оформление счета, которые зависят от цены драгметалла);
  • предельный максимум и минимум размера вклада. Многие банки принимают 100 г золота и 10 кг серебра. В Сбербанке можно открыть ОМС, купив только один грамм драгметалла (проценты на него насчитывать не будут).

Преимуществом текущего счета – возможность закрытия, когда нужно инвестору. Это выгодно при спекуляциях на рынке, поскольку позволяет в любой момент отреагировать на изменения котировок. Главный недостаток его в отсутствии процентов, при падении курса золота можно потерять свои деньги.

Основной плюс срочного счета – гарантия получения минимальной прибыли. При этом комиссии банк не взимает. Главным минусом является невозможность забрать проценты при досрочном закрытии счета. Даже при начислении процентов можно потерять средства из-за снижения цены за грамм золота. За всю прибыль по срочному вкладу необходимо заплатить налоговый сбор в 13%.

Динамика изменения цен на драгоценные металлы

Давайте посмотрим как менялись цены основной четверки металлов за последние 3 года, начиная с 01.05.2020 по 01.05.2020 года. В этот промежуток времени попадает финансово-экономический кризис, в который погрузился весь мир в начале 2020 года. Это будет полезно для анализа и выбора наиболее интересного драгметалла для инвестирования.

Драгоценные металлы

Одна из наиболее надежных форм хранения капитала. Вложения в драгоценные металлы не только защищают инвестора в периоды нестабильности, но и позволяют значительно приумножить капитал.

Инвестирование с помощью омс

В случае с обезличенным счетом, весь драгметалл у вас виртуальный. Вы не сможете физически потрогать и увидеть вашу ценность. Но с другой стороны не надо заботиться и о его сохранности и будущей реализации. Все логистические операции с вашим драгоценным металлом, берет на себя финансовое учреждение.

К тому же при инвестировании на ОМС, как и в случае с монетами, НДС не учитывается.

Инвестирование в драгметаллы через ОМС прибыльнее на 20 процентов чем покупка слитков.

Из вышесказанного становиться ясно, что наиболее правильным и оптимальным с точки зрения инвестирования, является открытие ОМС.

Инвестиции в драгоценные металлы: в какое золото вкладываться

Рост и широкая доступность онлайновых торговых платформ сделали куплю-продажу драгметаллами намного доступнее, чем когда-либо прежде. «Бумажного» золота на рынке сегодня гораздо больше, чем физического. Это напоминает игру в лишний стул, как только покупатели потребуют свои слитки и монеты, благородного металла на всех не хватит. Поэтому вложения в физическое золото намного выгоднее и безопаснее.

Финансовая нестабильность, инфляция, политическая неопределенность и нехватка поставок (истощение ресурсов) серьезно влияют на тенденцию роста цен на драгоценные металлы.

Инвестиции в драгоценные металлы: плюсы и минусы

В целом инвесторы заключают сделки с драгоценными металлами из-за следующих преимуществ:

  • финансовая нестабильность – трейдеры обращают внимание на этот инструмент, сохраняя убеждение, что он все еще представляют собой своего рода безопасное убежище, которое защищает в трудные времена;
  • инфляция – исторически они использовались для хеджирования против роста цен, поскольку их стоимость увеличивалась, когда суммы за жилье вырастают;
  • геополитическая неопределенность – как и в случае финансовой, геополитическая нестабильность повышает аппетит инвесторов на драгметаллы. Золото часто называют «кризисным сырьем», потому что трейдеры считают его безопасным вариантом при инвестировании своих средств для обеспечения сбережений в периоды политической напряженности;
  • ограничение поставок – производство золота постоянно падает с 2000 года, а большинство мировых запасов поступает из центральных банков. Как правило, для того, чтобы добыча золота на приисках возобновилась, может потребоваться до десяти лет;
  • историческое значение – в отличие от валюты драгметаллы, такие как золото и серебро, сохраняют свою высокую стоимость в течение тысяч лет и повсеместно рассматриваются как универсальные средства хранения ценностей.

Как инвестировать в драгоценные металлы, выбрав физическое золото

Как только трейдер решил, что стоит вложить деньги в драгоценные металлы, а конкретно в физическое золото, на которое у него будет полная собственность, следует выбрать продукт. Существует несколько вариантов инвестирования:

  • слитки;
  • монеты;
  • ОМС;
  • ювелирные украшения и антиквариат.

Как подобрать надежное финансовое учреждение для открытия омс

При открытии обезличенного металлического счета необходимо всем инвесторам выяснить следующие моменты:

  • виды вкладов, которые доступны в банках;
  • самый большой и самый маленький срок, на который можно разместить драгметалл;
  • размер процентов, которые начислят за хранение (когда предполагается открыть срочный вклад);
  • размер спреда;
  • минимальную массу покупаемого драгметалла.

Металлический счет ответственного хранения

Эту услугу банки редко где предлагают. Суть услуги: вы покупаете слиток, но он не покидает хранилища банка. Т.е. вроде слиток принадлежит вам, но в руки вам его не дадут. При этом НДС с вас не взимается, т.к. слиток хранится в банке и не является товаром. Продать обратно слиток вы можете этому же банку.

Это не ОМС! Это металлический счет ответ. хранения, который привязан к конкретному изделию/слитку из драгметалла.

В отличие от ОМС, которые учитывают только граммы без привязки к конкретным предметам, металлический счет подразумевает, что описываются все признаки конкретных изделий. Т.е. для слитков это конкретные номера, веса, проба, серийный номер. При покупке вы получаете на руки бумагу, подтверждающую ваше владение некоторым количеством драгметалла, но хранится он в банке. Забрать слиток вы оттуда не сможете, пока не уплатите НДС.

А продать обратно вы можете тому же банку, у которого купили, и в котором это всё хранится.

Основные российские банки услугу хранения драгметаллов не оказывают, т.к. это будет конкурировать с их основной услугой в виде ОМС (обезличенных металлических счетов). Среди известных банков услугу оказывают:

  • АК БАРС банк — 1200р./мес. обслуживание счета.
  • НС-Банк — от 3 до 24 р/день.
  • ПромСберБанк (Подольск) 0,15%-мес.
  • ЭнергоТрансБанк (Калининград) — 100р./мес.

Достоинства:

  • Безопасное хранение и специальное хранилище.
  • Не надо транспортировать.
  • Нет НДС, если слиток покупать в банке и хранить там же.

Недостатки:

  • Спрэд за при покупке/продаже банку.
  • Комиссия банка за ответ. хранение.
  • Жесткая привязка к банку. Не сможете продать в другой банк.
  • Мало банков, где такая услуга есть.

Налогообложение

Если вы покупаете драгоценные металлы в виде имущества, т.е. это относится к ОМС, слиткам, монетам и покупкам драгметаллов на бирже, то вы самостоятельно декларируете и платите налог. Если вы продаете через банки, они на вас «настучат» в налоговую. НДФЛ для резидентов РФ — 13%.

Не облагаются налогом драгметаллы, если они были в собственности более 3 лет. Также вы имеет право на вычет 250.000р., который предоставляется при подаче налоговой декларации.

В любом случае сохраняйте квитанции о покупке. Если у вас их не окажется, и вы не можете подтвердить, за какую цену вы эти металлы купили, теоретически вас могут заставить платить 13% со всей суммы, а не только с прибыли.

Обезличенный металлический счет (омс)

Один из самых простых и удобных вариантов инвестиций в драгоценные металлы. Это счет, который открывается в граммах золота, серебра, платины или палладия и отражает информацию о приобретенном драгоценном металле. Вы не покупаете металл физически, а вносите на счет деньги, которые конвертируются в граммы драгоценного металла по курсу банка на день покупки.

Особенности инвестиций в монеты из драгметаллов

Монеты из драгметаллов известны также как депозитные монеты. Их товарооборот не ограничен, и его значение определяется только величиной содержащегося металла. В настоящее время можно приобрести монеты из золота, серебра, палладия и платины. Чаще всего они создаются в качестве коллекционных предметов, что отражается в их цене, значительно превышающей стоимость металла, из которого они сделаны.

Плюсы и минусы инвестирования в драгметаллы

Главные достоинства:

  • Рынок ценных металлов более стабилен в сравнении с другими инвестиционными инструментами. Цены на такую продукцию почти никогда не имеют тенденцию к понижению на длительном промежутке времени.
  • Это отличный способ диверсификации инвестиционного портфеля, поскольку вложения в золото являются почти безрисковым инструментом.

Основные недостатки:

  • На существенный прирост капитала можно рассчитывать только в долгосрочной перспективе. Это, по большей части, защитный активы.
  • Не все объекты такого инвестирования ликвидны. В отдельных случаях быстро продать металл не получится и единственным выходом станет реализация с большим дисконтом или сдача в ломбард (в случае с реальным металлом).

Плюсы и минусы омс

Как у любого финансового инструмента у обезличенного металлического счета есть свои плюсы и минусы.

Плюсы ОМС:

  1. Простота инвестирования в драгметаллы. Этот финансовый инструмент доступен каждому начинающему инвестору с минимальными вложениями.
  2. Нет затрат на хранение и логистику драгоценных металлов. Не нужно покупать сейф или арендовать ячейку в банке.
  3. Высокая ликвидность и мгновенное обналичивание. Надо лишь провести операцию продажи металла с ОМС на свой личный банковский счет в личном кабинете интернет-банка.
  4. Получение неограниченного дохода при правильном выборе драгметалла.
  5. Небольшой спрэд по сравнению с физическим драгметаллом.
  6. Отсутствие НДС 20% при открытии ОМС.

Минусы ОМС:

  1. Нет гарантии дохода как при депозите в банке.
  2. ОМС не застрахован государством. Если банк обанкротится, то есть вероятность потери средств.
  3. Не начисляются проценты по ОМС.
  4. Необходимо платить НДФЛ 13% от прибыли, если возраст ОМС менее трех лет.

Я желаю всем удачных инвестиций и надеюсь что такой финансовый инструмент как обезличенный металлический счет сохранит и приумножит ваши финансовые накопления.

Покупка и хранение слитков за рубежом

Этот способ инвестиций для тех, кто планирует много вкладываться. Чаще выбирают банки Швейцарии, ОАЭ, Беларусь (нет НДС на работу с драгметаллами).

Все операции с драгметаллами происходят при вашем личном присутствии. Если некая фирма предлагает свои посреднические услуги — это мошенники.

Способы инвестировать в драгоценные металлы

На данный момент существует три способа инвестировать в драгоценные металлы:

  • Физическая покупка слитков драгметалла;
  • Приобретение коллекционных монет;
  • Открыть и инвестировать в обезличенный металлический счет

У каждого из этих способов есть свои плюсы и минусы, рассмотрим каждый в отдельности.

Срочный рынок московской биржи

На рынке представлены фьючерсы и опционы на золото, серебро, платину и палладий. По сути, это контракт на покупку/продажу драгметалла с поставкой в будущем. Но контракты эти расчетные, т.е. при этом никакой физической поставки драгметаллов не происходит.

Фьючерсы — для спекулянтов. Это возможность купить контракт с уже заложенным в этот инструмент большим плечом. Есть гарантийное обеспечение, которое является страховым взносом по фьючерсному контракту. И есть вариационная маржа, которая ежедневно рассчитывается, как прибыль или убыток от контрактов.

Замораживая небольшую сумму, вы получаете возможность открыть позицию с большим плечом. Раз в 3 месяца вам нужно закрывать позиции, попадая на налогообложение (если зафиксируете прибыль).

Вывод: Вариант для краткосрочного инвестора. Краткосрочные спекулятивные операции с фьючерсами на драгоценные металлы.

Форекс, контракты

Драгметаллы можно купить и на рынке Forex в виде CFD контрактов: золото к доллару (XAU/USD), золото к евро (XAU/EUR), серебро к доллару (XAG/USD), серебро к евро (XAG/EUR). Это контракт на разницу — соглашение между двумя сторонами о передаче друг другу разницы между текущей стоимостью актива и его значением в конце действия договора.

Это маржинальная торговля с высоким плечом.

Ценные бумаги, обеспеченные золотом

Выпуском таких акций занимается Всемирный золотой совет — The World Gold Council, созданный ведущими мировыми золотодобывающими компаниями.

В целях выпуска «драгоценных» бумаг WGC создал специальный фонд GBS (Gold Bullion Securities), который размещает их на Американской, Австралийской, Нью-Йоркской и Лондонской фондовых биржах.

Одна такая акция дает право на получение 3,1 грамма чистого золота.

Варианты «обналичивания» таких акций:

  • Их можно обменять на слитки (способ доступен только привилегированным клиентам).
  • Можно вывести активы в доллары, евро или фунты стерлингов.
  • Российские инвесторы могут совершать любые операции посредством брокерской компании, которая сотрудничает с вышеперечисленными биржами.
, , , ,
Поделиться
Похожие записи
Adblock detector