Инфопортал
Назад

Дебетовая карта «Всё сразу» Райффайзенбанк: стоимость обслуживания, условия выпуска, преимущества

Опубликовано: 11.07.2020
0
4

Основные условия

Обслуживание до 1 990 руб со второго года
Кэшбэк до 3,9%
Проценты на остаток до 5,5%
Валюта рубли

Что из себя представляет?

На сегодняшний день почти все финансовые организации предлагают повышенный кэшбэк на отдельные категории товаров. А у Райффайзенбанка возврат везде одинаковый. Поэтому можно вместо множества кредиток оформить одну карту и пользоваться ею в любом магазине. Это позволит значительно сэкономить на обслуживании пластика.

Однако кэшбэк у банка имеет свои отличительные черты. Разные карты помогут вернуть разные суммы. Так, на кредитку возвращается 5% от затраченных средств, а на дебетовую карту только 3,9%. Но с учетом того факта, что обычно кэшбэк не превышает 1,5%, это довольно неплохой бонус.

Большинство банков предлагает возврат по максимуму (до 10%) на одну категорию товаров, тогда как при расчете за другую продукцию вернется всего 1%. Например, такая карта существует у Альфа-Банка, по которой cashback на бензин составляет 10%, а на остальные товары до 1,5%. Это будет выгодно только тем, кто много пользуется автотранспортом.

Карта #ВСЕ СРАЗУ гарантирует возврат денег в одинаковом процентном выражении за любые покупки.

Где можно потратить баллы?

Клиент самостоятельно выбирает, на что тратить накопленные баллы. Бонусы можно реализовать несколькими способами:

  • Обменять на деньги;
  • Использовать для приобретения сертификатов;
  • Потратить на благотворительность.

Чем дольше вы будете собирать баллы, тем дороже они будут стоить. Приобретение сертификатов, возможно, окажется лучшим выбором. Например, в компании S7 можно взять 4000 миль за 3000 баллов. В магазине «Ozon» можно потратить баллы с дополнительным кэшбэком. А Яндекс-такси предоставит сертификат на 200 ₽ за 400 баллов.

Истратить баллы можно на любые покупки, но только у партнеров. Например, простые продукты будут за бонусы недоступны.

Дебетовая карта «всё сразу» райффайзенбанк: стоимость обслуживания, условия выпуска, преимущества

Дебетовые карты с кэшбеком и процентом на остаток средств от райффайзенбанка

Это два способа сохранить средства и получить доход. Но если ставка по вкладу зависит от того, на какой срок вы размещаете средства, то ставка по накопительному счету всегда постоянная. К тому же с накопительного счета вы сможете снимать любую сумму в любое время без потери дохода. Ограничений на его пополнение тоже нет. После пополнения счета можно перевести деньги назад на карту через пару дней, при этом получить дополнительный доход: проценты начисляются каждый день.

Дебетовые карты с онлайн заявкой

Райффайзенбанка

Дебетовая карта #Всёсразу

Кэшбэк до 3.9% на все, 5% годовых на накопительный счет

• Обслуживание: бесплатно для новых клиентов
• Выгодный кэшбек и остаток по счету

банка Хоум Кредит

Дебетовая карта Польза

кэшбэк до 10%, до 6% годовых на остаток по счету

• Кэшбэк 1% на все покупки, 3% на АЗС/аптеки/кафе/рестораны, 5-10% у партнеров
• Обслуживание бесплатно при выполнении мин.условий

банка ФК Открытие

Дебетовая карта Opencard

Кэшбек до 11% в Категориях, 5,5% на остаток средств

• выбирайте удобный кэшбек: до 11% в Категориях или до 3% на все покупки
• Выпуск 500 руб (возвращается при тратах свыше 10000 руб), обслуживание бесплатно
• Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии

Сбербанка

Золотая карта

Кэшбек бонусами Спасибо до 30%

• Снятие наличных в банкомате – до 300 000 рублей в сутки
• В месяц можно снять до 3 000 000 рублей
• Бесплатные уведомления по карте

Альфа-Банка

Дебетовая карта Cash Back

Кэшбек до 10%, 7% на остаток по счету

• Кэшбек до 10% на АЗС, до 5% на кафе и рестораны
• бесплатный выпуск и доставка
• выгодные условия по проценту на остаток

Восточного Экспресс Банка

Дебетовая карта №1 Ultra

Кэшбек до 7%, также 7% на остаток по счету

• Повышенный кэшбек 7% в Категориях, либо 2% на все
• Возможность выбора повышенного кэшбека в зависимости от Ваших интересов

Промсвязьбанка

Дебетовая карта Твой кэшбэк

Кэшбек до 5% или 5% на остаток по счету

• Возможность выбора получать 5% кэшбека в отдельных
Категориях или получать 5% на остаток по счету
• Бесплатное обслуживание при выполнении минимальных условий

Дебетовая карта «Всё сразу» Райффайзенбанк: стоимость обслуживания, условия выпуска, преимущества

Банковская карта Все включено

Кэшбек до 7%, 3,25% на остаток

• Кэшбек до 15% у Партнеров, до 7% по Сезонным предложениям и до 1,2% на все
• Возможность подключения овердрафта на сумму до 500 000 руб
• Бесплатное обслуживание при выполнении минимальных требований

Сбербанка

Карта с большими бонусами

Бонусы Спасибо: до 10% от Сбербанка, до 30% от Партнеров

• Снятие наличных до 500 000 рублей в сутки и до 5 000 000 рублей в месяц
• Индивидуальный дизайн бесплатно
• Дополнительные повышенные бонусы СПАСИБО в 4-х категориях на ваш выбор при выполнении заданий

банка ФК Открытие

Карта Лукойл

Баллы за покупки на АЗС Лукойл, до 5,7% на остаток

• 30000 баллов начисляются после первой покупки
• Баллы за покупки на АЗС Лукойл 75 баллов за каждые 100 руб на другие покупки
• бесплатное обслуживание и снятие наличных при выполнении минимальных требований

Дополнительные бонусы

Кроме возвращения средств в виде баллов на карту #ВСЕ СРАЗУ, клиенты пользуются серьезными преференциями от магазинов-партнеров. Используя пластик от Райффайзенбанка, можно платить меньше на 40% в некоторых торговых предприятиях. Партнерская сеть достаточно большая и постоянно расширяется. Среди магазинов, предоставляющих скидки, можно назвать:

Как накопить баллы?

Оплата покупок и услуг кредиткой #ВСЕ СРАЗУ предполагает начисление 1 балла за использованные для покупок 50 ₽. Для дебетовой карты такое соотношение действует только первый год для клиентов-новичков. В дальнейшем одному баллу будет соответствовать покупка на 100 ₽. Следует помнить, что округление происходит в пользу банка.

Например, за оплату на сумму 99 ₽ по кредитке вам начислят всего 1 балл.

Банк предоставляет подарки к некоторым датам:

  • 300 баллов клиенту-новичку;
  • 300 баллов в честь Дня рождения;
  • 200 баллов к Новому Году.

Накопленные бонусы можно обменять на сертификаты партнеров (Ozon, S7 Airlines, Яндекс Такси).

Баллы разрешается обменять на наличные, но следует помнить, что Райффайзенбанк устанавливает свой курс обмена. Например, потратив 50 000 ₽ и набрав 1 000 баллов, можно вернуть всего 600 ₽, или 1,2 %. Только при накоплении максимального количества баллов (20 000), то есть совершении покупок на 1 000 000 ₽, можно получить полноценный кэшбэк в размере 5%.

Как оформить карту #все сразу?

Если вы являетесь зарплатным клиентом Райффайзенбанка, то можно перевести выплаты на дебетовую карту с кэшбэк. Бухгалтерия неохотно идет на такие меры, но вы имеете полное право написать заявление с указанием нового счета. После переоформления можно получать кэшбэк, пользуясь своей зарплатой.

При оформлении кредитки потребуются следующие бумаги:

  • Паспорт;
  • Сведения о доходах;
  • Заявление.

Кредитку можно оформить как в офисе финансовой организации, так и в интернете. Существуют специализированные сайты, услуги которых бесплатны. После подачи заявки онлайн вам перезвонят банковские работники и проведут небольшое собеседование. Когда будет вынесено положительное решение, вам сообщат, куда нужно прибыть за карточкой.

Пластик может быть заблокирован банком при нарушении правил пользования:

  • Представление некорректных данных клиентом;
  • Применение карты для предпринимательства;
  • Постоянное снятие наличных при отсутствии безналичных платежей;
  • Злоупотребление кэшбэком;
  • Наличие просрочки.

Если банк усмотрит умысел в действиях клиента, то заблокирует карту.

Карточкой можно расплачиваться через банковские и платежные терминалы. Кроме того, удобно пользоваться интернет-банкингом на компьютере или через мобильный телефон.

Возможно, будет интересным: Райффайзенбанк — карта для ребёнка.

Как узнать баланс?

Баланс накопленных баллов можно узнать несколькими способами:

  • Посмотреть в интернете с компьютера;
  • Воспользоваться мобильным приложением;
  • Посетить офис банка;
  • Позвонить на горячую линию;
  • Воспользоваться банкоматом.

Кому это выгодно?

Карта предназначается для всех, кто использует банковский продукт для оплаты услуг и товаров. Обычно пластик предоставляет выгодный возврат для конкретной категории людей: автолюбителей, шопоголиков, геймеров и др.

Карта #ВСЕ СРАЗУ обеспечивает возврат сразу для всех покупок. Ее можно применять везде, а одинаковый кэшбэк гарантирован. Поэтому один пластик может заменить несколько аналогичных от разных банков.

Кредитная и дебетовая карта

Райффайзенбанк предлагает два вида карт #ВСЕ СРАЗУ: дебетовую и для покупок в кредит. Но возврат осуществляется на оба пластика. Дебетовая карта предполагает расчет собственными деньгами клиента, а на кредитную банк выдает определенный лимит средств, которыми пользователь может распоряжаться по своему усмотрению.

Беспроцентный период возврата кредита составляет 52 дня, в течение которого вы можете возместить затраты без начисления процентов. После окончания этого периода придется выплачивать дополнительные средства.

Обслуживание банком дебетовой карты бесплатное, а за кредитную после первого года пользования придется выложить 1 490 ₽ за 12 месяцев. Финансовая организация может изменить лимит кредитных средств, но обычно это происходит в сторону увеличения. Такие преференции даются за активное использование карты.

Что касается снятия наличных, то дебетовая карта дает возможность забрать деньги без процентов во всех банкоматах Райффайзенбанка. А вот с кредитки снять бесплатно не получится. В собственных банкоматах Райффайзенбанка придется оставить 3% от суммы плюс 300 ₽, а в сторонних – 3,9% плюс 390 ₽. Кроме того, снятие наличных не входит в число льготных операций, поэтому платить дополнительно придется сразу.

Условия Кредитная карта  #ВСЕ СРАЗУ Дебетовая карта  #ВСЕ СРАЗУ
Не именная Именная
Кэшбэк 5% 3,9%
Годовая стоимость обслуживания 1490 ₽ – Основная;
500 ₽ – Дополнительная
1990 ₽ – Основная;
990 ₽ – Дополнительная
1490 ₽ – Основная;
1490 ₽ – Дополнительная
Бонусы Бесплатная дополнительная карта при оформлении основной до 30 сентября Накопительный счет с повышенной процентной ставкой в 5,5 %
Конвертация баллов 1 балл – 50 ₽ 1 балл – 100 ₽
Выдача наличных в сторонних банках 3,9 % от суммы операции 390 ₽ 1 %, но не менее 100 ₽
Стоимость мобильного банка 60 ₽

Лимиты на снятие наличных

Валюта Ограничение
В банкоматах банка Рубли 200 000 в день
1 000 000 в месяц
В банкоматах других банков Рубли 200 000 в день
1 000 000 в месяц

* Размеры лимитов указаны в валюте карты.

Особенности кэшбэка

Прежде чем заказать карту #ВСЕ СРАЗУ, нужно понять, как осуществляется кэшбэк. За покупки начисляются баллы, а не живые деньги. Бонусы накапливаются, и только после достижения уровня в 20 000 баллов их можно обменять на 50 000 ₽. Баллы начисляются за проведение следующих операций:

  • Покупка товаров;
  • Оплата услуг;
  • Оплата счетов ЖКХ;
  • Погашение штрафов и оплата налогов;
  • Оплата мобильной связи.

Начисление бонусов отсутствует при выполнении некоторых видов операций:

  • Перевод денег с карты;
  • Осуществление ставок в казино;
  • Погашение кредитов;
  • Приобретение лотерейных билетов;
  • Добавление средств на электронные кошельки.

За каждый потраченные 50 ₽ с кредитной карточки клиент получает 1 балл, а при использовании дебетовой карточки тот же балл добавится за потраченные 100 ₽.

Плюсы и минусы пользования картой

К числу положительных моментов для пользователей можно отнести:

  • Наличие льготного периода;
  • Честный возврат за все покупки по безналичному расчету;
  • Возможность оформить премиальный пакет;
  • Простые требования к претенденту;
  • Бесплатная доставка пластика;
  • Подача заявки по интернету;
  • Солидные скидки в магазинах и предприятиях, являющихся партнерами Райффайзенбанка и VISA;
  • Возможность обменять накопленные баллы на деньги по выгодному курсу;
  • Отсутствие ограничений по сумме возврата, от которых еще не отказались другие банки;
  • Сохранение накопленной суммы бонусов в случае перехода на другую карту;
  • Легкое управление бонусами «онлайн».

Райффайзенбанк – один из самых достойных в стране. Каждый претендент на получение кредитки подвергается серьезной проверке, поэтому после одобрения кандидатуры любая финансовая организация охотно включит вас в число клиентов.

Однако у карты #ВСЕ СРАЗУ имеются и свои недостатки:

  1. Соглашение с банком составляется таким образом, что он может в любой момент осуществить блокировку счета или отказаться конвертировать накопленные баллы в живые деньги.
  2. Если выплаты каждый месяц не составляют больших сумм, то приходится долго собирать баллы для увеличения кэшбэка.
  3. Относительно малый беспроцентный период – 52 дня (на сегодняшний день другие банки значительно увеличили этот срок – до 60, 100, а то и до 110 дней).
  4. Наличие комиссии при снятии денег.
  5. Со 2-го года использования карты условия обслуживания несколько ухудшаются.

Такие отрицательные стороны отмечают пользователи в своих отзывах о продукте.

Привилегии и статусы

Предлагаемые банком карты входят в сферу обслуживания системы платежей VISA. В соответствии со статусом, полученным клиентом, к обычным услугам добавляются привилегированные. Существует несколько видов продукта:

  • «Classic»;
  • «Gold»;
  • «Platinum».

Карта «Classic» обслуживается банковскими менеджерами круглосуточно, по ней можно снимать до 150 000 ₽ в день. Пластик предполагает наличие скидок в торговых предприятиях, которые выступают партнерами финансовой организации и системы VISA.

Карточка со статусом «Gold» дает возможность снимать до 200 000 ₽ ежедневно, участвует в акционных кампаниях системы платежей, обеспечивает увеличение скидок и выгодные кредиты и депозиты.

«Platinum» объединяет все бонусы предыдущего уровня с новыми фишками. Обладателям пластика предоставляется бесплатная страховка для поездок за границу, переезд из аэропорта, выгодный биржевой курс конверсии валют, карта PriorityPass.

Выбор статуса зависит от финансовых возможностей клиента и его желания.

Процентные ставки на остаток средств

Валюта Сумма остатка Процентная ставка
Рубли — 100 000 4,5 – 5,5%
100 000 — 500 000 4 – 4,5%
500 000 — 2 000 000 3,5 – 4%
2 000 000 — 20 000 000 3 – 3,5%
От 20 000 000 0,01%

Снятие наличных в банкоматах и пвн

Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии
В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0
В банкоматах других банков Рубли Любая 1% 100

* ПВН – пункт выдачи наличных.
** Размеры комиссий указаны в валюте карты.

Стоимость выпуска и обслуживания

Валюта Плата за выпуск Обслуживание за первый год Обслуживание, начиная со второго года
Рубли Бесплатно Бесплатно До 1 990

Комиссия за обслуживание банковской карты с 1.02.2020 основной карты/основной карты с индивидуальным дизайном:

  • 1490 рублей РФ в год
  • 1990 рублей РФ в год

Оформите карту до 31 января и получите бесплатное обслуживание на весь срок действия карты

* Плата за выпуск и обслуживание указана в валюте карты.

Требования для получения карты

Получить дебетовую карту можно без каких-либо условий. А для оформления кредитки нужно будет представить сведения о доходах. Оформить карточку могут клиенты, получающие зарплату через Райффайзенбанк или новые клиенты.

Новым клиентом считается лицо, не пользовавшееся услугами финансовой организации в течение полугода. Банк предоставляет карту совершеннолетним лицам, отвечающим следующим требованиям:

  • Гражданство РФ;
  • Возрастной ценз для мужчин – от 25 до 60 лет, для лиц женского пола – от 22 до 55 лет;
  • Постоянная регистрация в регионе, где есть отделение банка;
  • Официальное трудоустройство с зарплатой не менее 25 000 ₽;
  • Трудовой стаж на последнем месте трудоустройства от полугода;
  • Отсутствие сведений о банкротстве в федеральном реестре;
  • Наличие мобильного телефона.

На сайте банка можно оставить заявку с указанием информации о себе, после проверки в течение одного-двух дней менеджер организации перезвонит клиенту и расскажет, где и когда можно оформить документы и забрать карточку.

Для оформления карты потребуется застраховать жизнь в дочернем отделении «Райффайзен-Лайф», иначе можно получить отказ в предоставлении кредитки. При отсутствии страхового полиса вам могут предложить карту с максимальными процентами (50% вместо 29%). Однако если вы уверены, что сможете вовремя погашать кредит, то процентная ставка не имеет значения.

Кроме того, нужно всегда помнить об оплате за годовое обслуживание. Ведь если пропустить платеж, то сразу начнут начисляться огромные проценты.

Видео отзыв о карте #ВСЕ СРАЗУ.

Поделиться
Похожие записи
Adblock detector