Инфопортал
Назад

Кэшбек от Сбербанка. Ключевые особенности

Опубликовано: 11.07.2020
0
5

Основные партнеры сбербанка по кэшбэк программам

У Сбербанка по кэшбэк программам очень много партнеров.

О том, какие магазины являются его партнерами, сколько в них клиент может получить описано в нашей таблице.

Название торговой точки Размер кэшбэка
«Бургер Кинг» 11%, но только при оплате покупки молодежной картой;

6%, но только за оплату покупки обычным пластиком.

«Мегафон» 10% за покупку аксессуаров;

0,5-1% за покупку техники.

«Летуаль» 3% по первому чеку;

10% по следующим чекам, но за покупки совершенные за 1 месяц.

«Ламода» 5% за оплату товара картой.
Gett 1-4% за оплату поездки картой

Подытожим: бонусной программой от Сбербанка пользуются многие пользователи. Она помогает купить дорогой товар по выгодной цене и даже существенно сэкономить свои денежные средства.

Видео по теме:

Как подключить, накопить и использовать кэшбэк от сбербанка?

Теперь опишем в нескольких словах условия получения кэшбэка, т.е. программу «Спасибо от Сбербанка» в действии. С более подробным обзором программы вы можете познакомиться по этой ссылке, а здесь мы коснёмся некоторым важных моментов.

1. Для подключения этой программы необходимо завести хотя бы одну сбербанковскую карточку. Затем нужно проделать ряд простых действий в банкомате, в интернет-банке (Сбербанк Онлайн) или отправить смс-сообщение на номер 900 (официальный номер банка). Два последних способа возможны только после подключения услуги «Мобильный банк».

2. Кэшбэк не будет начисляться на все корпоративные карты (выпущенные к счету юр. лица, индивидуального предпринимателя) и на все типы и категории кобрендинговых карт (партнёрских) с логотипом «Аэрофлот-российские авиалинии (Russian Airlines)» и/или с логотипом «МТС» по программам Аэрофлот бонус и МТС бонус.

3. В программе предусмотрено четыре уровня привилегий, каждый из которых предоставляет ряд льгот (программа претерпела существенные изменения с 1 июля 2020 года). В то же время клиент должен подтвердить право остаться на прежнем уровне или перейти на следующий – более выгодный, выполнив условия программы.

Названия уровней следующие:

  • «СПАСИБО»;
  • «БОЛЬШОЕ СПАСИБО»;
  • «ОГРОМНОЕ СПАСИБО»;
  • «БОЛЬШЕ, ЧЕМ СПАСИБО».

Картинка ниже показывает, какие льготы клиент получит на каждом уровне, и что для этого нужно сделать, а подробнее с правилами бонусной программы вы можете ознакомиться в её обзоре.

Каждый уровень действует в течение 3 месяцев (1 расчётный период), и за это же время вы должны выполнить условия банка для подтверждения или перехода на следующий уровень лояльности.

Теме не менее для большинства держателей карт (кроме моментальных) условия начисления бонусов по программе лояльности не изменятся (уровень «Большое спасибо» соответствует условиям более ранней программы, действующей до 1 июля 2020 года).

То есть каждому участнику – держателю именной карты, будут начисляться на бонусный счет 0,5% от размера платежа. Если хотите получить до 20% бонусов, то обратите внимание на список партнёров в вашем городе (важно выбрать свой город на сайте программы).

Или чаще обращайте внимание на акции.

Рекомендуем вам подписаться на акции, достаточно оставить свой телефон или электронную почту.

4. За какие операции по карте не будут начисляться бонусы? Обычно к таким операциям относятся снятие средств с карточки или переводы (все операции, кроме покупок, за некоторыми исключениями).

Для справки, MCC-код (сокращение от Merchant Category Code – код категории продавца) – это четырехзначный номер, присваиваемый торгово-сервисному предприятию (ТСП) банком-эквайером для классификации ТСП по типу его деятельности. Например, при покупке товара при оплате картой на Алиэкспресс или при оплате за бензин, бонусы БУДУТ начислены.

5. При сумме бонусной операции менее 15 000 руб., бонусы начисляются в течение 5 рабочих дней. Если сумма равна или выше 15 000 руб., то начисление происходит в течение 40 рабочих дней.

6. В случае потери карты участник программы должен обратиться в контактный центр банка в целях блокирования бонусного счёта (во избежание несанкционированного доступа к нему третьих лиц). Автоматического разблокирования не предусмотрено, в том числе после перевыпуска карточки – для этого необходимо заново обратиться в банк.

7. Полученный кэшбэк в виде бонусов можно потратить только у партнёров банка. Обращайте внимание на условия оплаты, они могут сильно отличаться. Достаточно предупредить кассира, что вы хотите расплатиться бонусами.

8. Бонусы, начисленные по программе могут и сгореть. Обычная причина сгорания – истёк срок действия, составляющий 36 месяцев, или держатель не пользовался картой в течение 12 месяцев.

Но они могут быть анулированы и на других основаниях.

Как пользоваться?

Вернуть деньги с покупок можно:

  • с помощью банковской карты;
  • с помощью специального сервиса-агрегатора, который позволяет делать покупки в интернет магазинах.

Получить кэшбэк в виртуальных магазинах просто – для этого необходимо:

  • зарегистрироваться на сайте-агрегаторе (наиболее крупные и надежные – Kopikot и letyshops);
  • пройти по ссылке в интересующий интернет-магазин;
  • выбрать товар и оплатить.

Деньги вернутся сразу или по истечении времени на счет в личном кабинете или на карту. Это зависит от условий, описанных на сайте. Важно внимательно ознакомиться со всеми положениями.

Что касается банковских карт, то с ними кэшбэк можно получить в реальных магазинах, кафе, заправках, либо при оплате покупок в интернет магазинах. Отличие от сервиса-агрегатора в том, что кэшбэк начисляется непосредственно на банковскую карту.

Для этого нужно оформить банковскую карту (кредитную или дебетовую) с функцией возврата части потраченных средств. Размер возврата колеблется от 0,5% до 10% стоимости покупки и зависит от условий программы.

Вариантов много, каждый банк старается приманить клиентов их разнообразием.

Насколько выгоден кэшбэк? Судите сами, в среднем он составляет 1-2%, а это значит, что в месяц величина «благодарности продавца» составит:

  • при расходах на 10 000 рублей – 100-200 рублей;
  • при расходах на 25 000 рублей – 250-500 рублей;
  • при расходах на 50 000 рублей – 500-1 000 рублей.

Согласитесь, для действий, которые не предполагают особенных усилий – это достаточно хорошая премия. При этом можно заработать до 10% на покупках с повышенным кэшбэком (бензин, питание в кафе, билеты и т.д.).
foto_221219_2_600

Карта сбербанка с кэшбэком и процентами на остаток

На Maestro Социальную и МИР Пенсионную выплачиваются пенсии и другие социальные выплаты. Карта Maestro Социальная от Сбербанка с кэшбэком является архивной, действующие клиенты обслуживаются, договоры с новыми заключаются по Пенсионной.

Обе карты дебетовые позволяют активировать участие в кэшбэк программе Сбербанка Спасибо. Дополнительно на остаток по счету начисляется 3,5% годовых. Проценты начисляются за фактическое количество дней, начиная со следующего после поступления. Выплачиваются проценты 1 раз в 3 месяца.

Упрощенный пример расчета процентов на остаток пенсионной карты:

7 апреля Вы получили пенсию 10 тыс. рублей.

7 мая еще 10 тыс.

20 мая Вы сняли 5 тыс.

7 июня очередное поступление 10 тыс.

1 июля начисление процентов.

Период начисления % Сумма на счете, руб. Кол-во дней в периоде Расчет начислений:
сумма х 3,5% / 100% / 365 дней х количество дней в периоде
8.04 – 7.05 10 000 30 28,77 р.
8.05 – 20.05 20000 13 24,93 р.
21.05 – 7.06 15 000 18 25,89 р.
8.06 – 1.07 25 000 24 57,53 р.

Итого с 7 апреля по 1 июля начислено по процентной ставке 3,5% годовых: 28,77 24,93 25,89 57,53 = 137,12 рублей.

К пенсионному счету можно заказать карту только в платежной системе Мир. Виза и МастерКард, а также кредитки системы Мир не доступны. Сбербанк начисляет проценты на остаток только по счету пенсионных карт, на остатки других не начисляет.

Простыми словами

Кэшбэк (от англ. cashback или амер. cash back — возврат наличных денег) — термин, который используется в сферах интернет-торговли, банковского дела и игорного бизнеса для обозначения вида бонусной программы, призванной привлекать клиентов и повышать их лояльность.

Простыми словами, кэшбэк – это «благодарность продавца», это бонус, который начисляется при совершении покупки, либо при оплате услуги (возврат процента с покупки). Он зависит от потраченной суммы. Услуга или продукт оплачиваются по полной стоимости, после чего начисляется бонус.

Главное преимущество кэшбэка – возврат реальных денег, которые можно потратить на что угодно.

Стоит ли тратить время на подключение программы «спасибо от сбербанка»?

Клиент Сбербанка, зарегистрировавшийся в этой программе лояльности, получает значительно больше выгод в отличие от человека, проигнорировавшего такую возможность. Возьмём, к примеру, среднестатистического пенсионера. За годы использования карточки (а кто сказал, что пенсионеры не пользуются картами?) можно накопить не одну тысячу бонусов, которые можно потратить на скидки в аптеках или продуктовых магазинах. Это ли не подспорье для человека, привыкшего считать каждую копейку.

А бесплатная карта Сбербанка с кэшбэком – это, пожалуй, единственная карточка с такой услугой, доступная пенсионерам или иным гражданам, которые вряд ли станут оформлять карты с подобным функционалом в других, менее известных банках. А если Сбербанк даёт такую возможность, то почему бы ей не воспользоваться с пользой для себя?

Таблица mcc-кодов сбербанка с расшифровкой

Представленная таблица содержит коды, используемые в программах лояльности «Спасибо от Сбербанка».

Отдельно стоит выделить некоторые коды. За них кэшбэк начисляется 0,5% (за исключением тех, где процент указан другой).

  • 5812 — кафе и рестораны. За них кэшбэк начисляется 5%.
  • 5814 — сети быстрого питания.
  • 5411 — супермаркеты и продуктовые магазины. Кэшбэк 1,5%.
  • 5200 — товары домашнего обихода.
  • 5912 — аптеки.
  • 5541 — заправки и автостоянки.
MCC-код Название услуги Начисляемый процент
0742, 5995 Ветеринарные услуги и товары 7%
4111, 4131 Транспорт 20%
5977 Косметические товары 10%
7230, 7297, 7298 СПА-процедуры 10%
4121 Такси 10%
7832, 7922 Кино и театр 10%
5971, 7933, 5972, 7911, 7996, 7999, 5192, 5733, 5941, 7221, 5994, 7333, 7395, 5970, 5946 Развлечения 10%
5722, 5732 Электроника и бытовая техника 3%
8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351 Образование 15%

Коды, за которые кэшбэк не начисляется:

Тарифы и условия по картам с кэшбэком

В Сбербанке действует несколько карт с кэшбэком.

Все они обладают разными привилегиями. К примеру, по кредитной карте mastercard gold от сбербанка действуют одни, отличные от других, условия.

Название пластика Категории и размер кэшбэка Процент на остаток Стоимость обслуживания
Карта с большими бонусными баллами от MasterCard. Пользователи ее называют «Черная карта с кэшбэком от Сбербанка» за покупки у партнеров – 30%

за оплату бензина на АЗС – 20%

за заказ машины через Gett, «Яндекс. Такси» – 20%

за оплату чека в супермаркете – 3%

за остальные покупки – 0,5%

нет 4900 рублей
Золотая карта или кредитная карта от сбербанка VISA GOLD с особыми условиями использования. А еще бывает и кредитная карта от сбербанка mastercard gold также с особыми условиями использования. за покупки у партнеров – 30%

за оплату чека в кафе и ресторане – 5%

за оплату чека в супермаркете – 1,5%

за остальные покупки – 0,5%

нет 3000 рублей
Классическая карта Сбербанка. Она также бывает кредитной картой сбербанка, по которой действуют особые условия за покупки у партнеров – 30%

за остальные покупки-0,5%

нет 750 рублей
Классическая карта с выбором дизайна за покупки у партнеров – 30%

за остальные покупки -0,5%

нет 750 рублей
Молодежная карта от сбербанка с особыми условиями использования за покупки у партнеров – 30%

за остальные покупки – 0,5%

нет 150 рублей
Пенсионная карта за покупки у партнеров – 30%

за остальные покупки – 0,5%

3,5% 0 рублей
Классическая карта «Аэрофлот». Здесь начисляется 1 миля за каждые потраченные 60 рублей нет 900 рублей
Золотая карта «Аэрофлот». Здесь начисляется 1 миля за каждые потраченные 60 рублей 12000 рублей
Карта «Аэрофлот Signature». Здесь начисляется 1,5 мили за каждые потраченные 60 рублей 3500 рублей
Моментальная карта или карта «Моментум» от сбербанка с особыми условиями использования за покупки у партнеров – 30% 0 рублей

Как мы видим, карт с кэшбэком в Сбербанке много, все они разные. Но основное сходство их в том, что по всем по ним клиент получает бонусные баллы, которые он может хранить на карте, потратить на личные нужды.

А более подробно рассказать о том, как и на каких условиях, работает, к примеру, кредитная карта от сбербанка с льготным периодом в 50 дней, сможет только работник банка.

Поделиться
Похожие записи
Adblock detector