Инфопортал
Назад

17 причин составить финансовый план

Опубликовано: 11.07.2020
0
1

«anderida financial group»

«Anderida Financial Group» сегодня является
международной организацией, специализирующейся на управлении сбережениями семей
класса «бизнес». Создана в 2020 году Алексеем Тараповским, который уже на тот
момент имел серьезный опыт работы в финансовых компаниях.

Приоритет фирмы – в полной мере закрыть потребности
клиента в вопросах персонального финансового планирования, предоставив ему весь
спектр консалтинговых, финансовых, юридических и налоговых услуг, оказать
помощь в сохранении и преумножении состояния.

Среди услуг компании:

  • составление финансового плана;
  • подбор инвестиционной недвижимости;
  • структурирование активов;
  • сопровождение в формате 24/7;
  • помощь в получении альтернативного гражданства;
  • международное налоговое консультирование;
  • привлечение узкопрофильных специалистов для проработки решений;
  • проведение обучающих мероприятий по управлению финансами;
  • подбор международных страховых программ и пр.

1 Проверяет достижимость цели

Отправляясь к далёкой цели – прежде нужно понять, а можно ли вообще достичь нужной цели именно этим путём?

С одной стороны, нас есть ограниченные ресурсы: это время накоплений, и денежный поток для инвестирования. А с другой стороны — масштабные цели, которых хочется достичь.

Точный математический расчёт в рамках ФП покажет, достижимы ли цели при выделенных ресурсах.

К сожалению – на практике часто бывает, что это не так. Люди выделяют мало денег и времени для создания капитала. Но при этом достичь  желают очень крупных целей.

Вычисления позволяют быстро понять, насколько реалистичны ваши ожидания относительно будущего.

3 Даст пошаговый алгоритм действий

Семьи имеют далёкие, крупные финансовые цели – и определённые средства, которые они готовы выделять ежемесячно для достижения этих целей. Как увязать текущий денежный поток с достижением отдалённых целей?

Очевидно — нужен чёткий алгоритм действий. Это и есть финплан семьи. Выполняя простейшие действия, приведённые в нём – вы будете  неуклонно двигаться к своим целям. Занимаясь при этом своей текущей жизнью.

Как составить и реализовать личный финансовый план

Размер вашего будущего капитала зависит от ряда параметров, которые нужно учесть в расчётах. Ниже перечислены основные этапы составления ЛФП.

3 Пример расчёта

Важнейшей для многих людей финансовой задачей является создание личного пенсионного капитала. Составляя финплан — персональный финансовый советник обязательно обсуждает с человеком эту задачу.

Посмотрите моё видео по теме:

Периодическая корректировка ЛФП

Личный финансовый план (ЛФП) – это динамичный инструмент. Идёт время, финансовое положение и жизненные обстоятельства людей меняются, и это приводит к необходимости пересмотреть ранее составленный план. Обычно пересмотр плана выполняется каждые 3-5 лет.

Вы снова обсуждаете с финансовым советником своё текущее положение, планы на будущее, задачи, которые необходимо решить. И в результате этого диалога в существующий план вносятся коррективы, и возможно – усиливаются ваши существующие, либо открываются дополнительные контракты для решения новых финансовых задач.

Достижение личных финансовых целей

Время скоротечно, и вот приходит назначенный срок для решения важной задачи. Вы благодарите себя за то, что ранее столь предусмотрительно позаботились о том, чтобы у вас были средства дать хорошее образование детям, построить дом, создать бизнес, обеспечить себя пожизненной рентой – и решить любую другую задачу, которая важна для вас.

Созданный вами капитал – это результат предварительного планирования, и методичного выполнения плана. У тех людей, кто не проделал этой работы – не будет ничего.

Финансовая группа «бкс»

«Премьер БКС» – бренд группы «БКС», которая была основана в Новосибирске в 1995 году. Основная специализация компании – финансовое планирование и управление финансами, брокерские, инвестиционные и банковские услуги.

Сегодня в копилке организации:

  • более 300 тыс. клиентов;
  • офисы в разных городах России;
  • свыше 4 тыс. квалифицированных сотрудников;
  • высокие позиции на Мосбирже.

К услугам клиентов компании – персональный менеджер,
бесплатно помогающий в решении инвестиционных вопросов, круглосуточная служба
поддержки, работающая без выходных, удобный онлайн-банк, доступ к современным
банковским услугам и другие привилегии.

В числе инвестиционных решений, предлагаемых «Премьер
БКС»:

  • структурные продукты, подобранные персонально для каждого;
  • индивидуальные инвестиционные счета;
  • вложения в инвестфонды;
  • доверительное управление;
  • вложения и операции на финансовых рынках (включая фондовый).
, , , , , , ,
Поделиться
Похожие записи
Adblock detector