Инфопортал
Назад

Распространенные виды мошенничества

Опубликовано: 07.04.2020
0
2

Как трактует мошенничество УК РФ

В уголовном кодексе нашей страны само понятие оговорено в статье «Мошенничество» № 159, которая рассматривает различные варианты наказаний в зависимости от тяжести преступления:

  • Сам факт данного преступления наказывается наложением денежного взыскания в размере до 120,0 тыс. руб., либо в зависимости от зарплаты осуждённого. Кроме того, статья предполагает тюремное заключение сроком до 2 лет.
  • В случае, когда мошеннические действия причинили большой материальный или моральный ущерб жертве, либо преступление было организовано группой лиц по сговору, штраф может достигать уже 300,0 тыс. руб., а срок лишения свободы – до 5 лет.
  • Если афера совершается должностным лицом, находящимся при исполнении, то сумма штрафа возрастает до 500,0 тыс. руб., но предельный период заключения сохраняется – до 5 лет.
  • Кроме того, в статье оговорены прочие нюансы, например, с лишением гражданина права собственности на квартиру или земельный участок, обман с последующим разорением предпринимателя, и иные критерии совершаемого деяния и следующего за ним наказания.

Важно! Вне зависимости от назначенного наказания, даже если оно не подразумевает лишения свободы, гражданин будет осуждён по статье УК РФ, и эта судимость будет преследовать его всю жизнь, лишая определённых прав, в том числе и при трудоустройстве на работу.

Распространенные виды мошенничества

Интернет-мошенничество

Основные типы мошенничества

Что такое мошенничество, и на какие виды оно подразделяется по составу преступления, а также количественным и качественным признакам? В наши дни слово «мошенник» приобретает гораздо более широкий смысл, чем каких-то 20 лет назад, и связано это по большей части с активным развитием интернет-технологий. Так, сегодня можно выделить следующие наиболее распространённые виды мошенничества в уголовной практике:

  • Интернет и электронное мошенничество – это наиболее распространённые и сложные способы мошенничества на сегодняшний день, так как злоумышленники практически всегда остаются безнаказанными, а все схемы расставания людей с собственностью и деньгами разрабатываются, прямо сидя у экрана компьютера, например, в случае со знакомствами. Так, мошенники подбирают пароли от электронных кошельков, используя случайные генераторы, крадут пин-коды от банковских карт, а также делают массовые рассылки по электронной почте с предложением поучаствовать в «интересных проектах», но на деле люди, как правило, лишь расстаются со своими деньгами.
Распространенные виды мошенничества

Телефонное мошенничество

  • Для обмана доверчивых жертв мошенники часто прибегают к преступным схемам предоставления фальшивых документов, как, например, удостоверения правоохранителя, спецслужб, высокопоставленного должностного лица. Входя таким образом в доверие к жертве преступники, как правило, уговаривают жертву отдать определённую сумму денежных средств для решения какой-либо проблемы или в виде оплаты за некачественный товар.
  • Достаточно распространены махинации с использованием средств мобильной связи, так как практически каждый гражданин нашей страны владеет собственным номером одного из сотовых операторов. Преобладающее большинство массовых звонков будущим жертвам, равно, как и СМС-сообщений, поступает из мест лишения свободы, где лица, осуждённые за иные преступления, отбывают свои сроки. Так, на номер абонента поступает звонок или текстовое сообщение с привлекательным предложением и просьбой перевода незначительной суммы денег по номеру мобильного телефона или банковской карты. Конечно, люди, оплатившие услуги, ничего взамен не получают.
  • Кроме того, мошенники используют очень много преступных схем на транспорте, начиная с оформления в ГИБДД личного автомобиля с просьбой о предоплате услуги через электронный перевод, заканчивая банальным вымогательством денежных средств у населения для нищих, больных и инвалидов. Однако все эти люди на самом деле являются притворщиками, а процесс сбора средств с пассажиров – это лишь прибыльный бизнес. Также многие люди в общественном транспорте сталкиваются с карманными кражами, расчётами наличными с рук с выдачей фальшивой сдачи и т. д.
  • Ну и в заключении, конечно, держать ухо востро требуется успешным предпринимателям, так как каждый этап прибыльной деятельности находится под прицелом злоумышленников, начиная от ложных проверок и аудита компании, заканчивая фейковыми конторами по поставке материалов и оборудования, работающими исключительно по предоплате. Данные однодневные юрлица могут иметь собственный интернет-портал, расчётный счёт, десятки положительных отзывов и многие другие регалии, однако это вовсе не значит, что оплаченный товар дойдёт до покупателя, а компанию удастся найти по её юридическому адресу.
Распространенные виды мошенничества

Афера на транспорте

Важно! Любая из мошеннических схем, как правило, тщательно продумана до мелочей, и её организаторы являются хорошими психологами, создавая впечатление грамотных специалистов, что вводит жертв в заблуждение, и они легко расстаются с деньгами или предметами собственностями.

Подробнее о мошенничестве в интернете

Так как большинство жертв мошенничества на сегодняшний день встречаются именно в Сети, необходимо подробнее рассмотреть основных схемы обмана пользователей ПК, в частности:

  • Фишинг – это новый вид мошенничества, представляющий собой классическую схему внедрения в доверие к жертве с последующим отъёмом у неё денежных средств. Так, рассылка может прийти от крупных банков, например, из «Сбербанка», однако при детальном рассмотрении видно, что адрес отправителя вовсе не содержит в себе хостинговое расширение учреждения. Учреждение требует сделать платёж по кредиту, а доверчивые пользователи начинают противиться этому, так как займов в данном банке у них просто нет. В таких ситуациях «оператор» просит предоставить ему все имеющиеся данные карты или расчётного счёта, включая пароли и пин-коды и в одном случае из 100 все же получает ожидаемый результат.
  • Часто пользователям ПК предлагается пройти бесплатную регистрацию на интересном для него портале, после чего отправить бесплатное СМС с подтверждением введённых данных. Как правило, отправка сообщения может стоить 100 руб. и больше, а пользы от контента сайта не будет никакой.
  • Достаточно часто в интернете пользователи могут увидеть ссылки на порталы, занимающиеся сбором средств на лечение или поддержку больных детей, инвалидов или малоимущих семей. Однако, если это не официальный портал, зарегистрированный на какой-либо благотворительный фонд, как правило, по ту сторону экрана располагаются мошенники, кладущие все перечисленные на счета средства к себе в карманы.
Распространенные виды мошенничества

Обман в сфере предпринимательства

  • Миллионы интернет-пользователей сталкивались с такой формой мошенничества, как предложения по лёгкому заработку больших денег, но для того, чтобы принять участие в программе и получить свой персональный аккаунт, будущего бизнесмена просят внести небольшую сумму на номер электронного кошелька, которая, естественно, потом пропадает с концами.
  • Интернет-магазины, широко распространённые среди населения сегодня, также далеко не каждый раз предлагают честные способы получения товара. Так, мошенники размещают на своей странице товар с наименьшей ценой, в отличие от других сайтов. Однако чаще всего под товаром стоит приписка – 100%-ная предоплата на банковскую карту. Таким продавцам верить нельзя, и всегда нужно настаивать на оплате товара при получении.

Важно! Благодаря участившимся случаям интернет-мошенничества, буквально несколько лет назад на базе МВД РФ был создан специализированный департамент по борьбе с преступлениями, совершёнными в Сети. Так, при написании соответствующего заявления жертва может быть уверена, что бумагу передадут оперативникам именно из этого отдела.

Что такое корпоративное мошенничество

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности часто случается, когда компания имеет большие обороты и многочисленные расходы, связанные с поддержанием активности бизнеса. Порой, данные расходы слабо контролируются на этапе рутинной работы, а итоги подбиваются лишь в конце внутреннего отчётного периода.

  • Подложить договор, после подписания которого у компании появятся необоснованные обязательства перед контрагентом.
  • Предложения по покупке каких-либо товаров или услуг, например, аренды автомобиля, с последующей ликвидацией конторы после перечисления денег на их счета.
  • Подлог лицензий и сертификатов СРО, являющихся фейковыми документами, что впоследствии может вызвать претензии при приёмке работ.
  • Навязывание ненужных услуг и опций при заключении договора, каждая из которых имеет свою цену, не озвученную представителям юрлица.
  • Иные операции со счетами, направленные на обманные действия со стороны мошенников.
Распространенные виды мошенничества

Статья 159 УК РФ

Важно! В той же структуре МВД работает Департамент по борьбе с экономическими преступлениями (ОБЭП), который проводит регулярные проверки по жалобам бизнесменов, выясняет, как действуют мошенники и пресекают незаконную деятельность на корню после её выявления.

Мошенничество – судебная практика

В судебной практике России мошенничество стоит едва ли не на первом месте среди всех рассматриваемых уголовных дел, поэтому власти берут на вооружение все возможные методы для того, чтобы наказать преступников по всей строгости закона, но в то же время не перегружать бюджеты ФСИН, так как каждый новый заключённый неминуемо ложится на плечи налогоплательщиков. Так, в судебной практике мошенничества выделено три основных тяжести 159 статьи УК РФ, а именно:

  • Простой состав преступления. К данному виду мошеннических схем относятся случайно невыплаченные кредиты или иные обязательства, а также те виды противоправных деяний, когда уличить злой умысел лица, совершившего преступление, не представляется возможным. Также данная статья применима к тем лицам, которые совершают покушение на мошенничество, но (для примера) из-за оперативных действий правоохранительных органов просто не успевают его совершить по причине нехватки времени, например, безосновательное страхование человеческой жизни или имущества.

Кроме того, под смягчающие обстоятельства попадают те лица, которые совершают преступление впервые в жизни и раскаиваются в содеянном. Как правило, для таких осуждённых применяется наказание в виде штрафа до 120,0–150,0 тыс. руб., либо назначение обязательных работ. Реальный срок заключения в таких ситуациях применяется редко, и если суд и назначил лишение свободы, наказание будет считаться условным, а следствие проходит под подпиской обвиняемого о невыезде.

  • Квалифицированный состав деяния. Данная структура преступления подразумевает под собой преднамеренное действие злоумышленника в применении мошеннической схемы с целью лёгкой наживы, а также рецидив деяния, исходящий от одного лица. Наказание может подразумевать реальное лишение свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении или общего режима – срок до 3 лет.
  • Особо квалифицированный состав. Самый тяжкий вид мошенничества, когда злоумышленники, объединённые идеей нелегального заработка, организуют преступное сообщество, действующее по намеченному плану, с распределением ролей по предварительному сговору. Также признаком данного состава могут быть очень крупные суммы хищений, а также большое количество пострадавших от действий нарушителей закона. К данным лицам применяются сроки отбывания наказания до 5 лет в колониях общего и строгого режима, и штрафные санкции до 500,0 тыс. руб.
Распространенные виды мошенничества

Осуждённый аферист

Распространенные виды мошенничества

В заключение надо сказать, что население нашей страны должно особенно бдительно относиться к различным «очень выгодным предложениям», «самым низким ценам» и прочим привлекательным лозунгам как в жизни, так и в интернете. Это означает, что, как правило, за самой привлекательной рекламой прячутся как минимум солидные комиссии и доплаты, а в некоторых случаях клиент становится жертвой ловко продуманной мошеннической схемы, которая (по результатам расследования) оказывается убыточной.

Топ-10 самых популярных способов мошенничества в интернете

Есть несколько популярных видов мошенничества:

  • Простой заработок в интернете.
  • Инвестиции.
  • Розыгрыши.
  • Бесплатные программы.

Теперь давайте разбираться с конкретными схемами.

Схема 1.Тестовые задания. 

Это самая распространенная схема мошенничества, с который сталкивался каждый фрилансер. Суть в следующем:

  • Публикуется вакансия с очень выгодными условиями.
  • При собеседовании говорят, что надо выполнить несложное тестовое задание.
  • По итогам вам отказывают, а тестовое задание используют.

https://www.youtube.com/watch?v=ytcreatorsen-GB

Такая схема работы очень распространена в соцсетях. «Крупные клиенты» обращаются в популярные группы в поисках сотрудников. Публикуют тестовое задание, а потом просто говорят «Вы нам не подходите» или просто прекращают переписку.

Избежать этого очень легко. Нужно работать либо по предоплате, либо соглашаться на самое простое тестовое задание, которое потребует 20 — 30 минут вашего времени.

Схема 2.Работа без предоплаты (с выводом раз в неделю — месяц).

Распространенные виды мошенничества

Опять же схема мошенничества, с которой обращаются к фрилансерам. Предлагают работу, но оплата по которой будет производиться не по факту, не с предоплатой, а по истечении определенного срока (раз в неделю, раз в две недели, раз в месяц). Это улучшенный вариант предыдущей схемы. Вы работаете определенное время, а потом с вами заканчивают сотрудничество.

Если вам предлагают подобную работу и вы уверены в том, что это честные люди, проверить все очень просто. Делаете 1 задание и ждете вывода. Если все пройдет гладко, то здесь можно заработать в интернете без мошенничества.

Схема 3.Заработок через обменники.

Очень простая схема. На форумах, в соцсетях, в комментариях всплывает тема по типу «Есть обменник, если на него закинуть 100 рублей, через 2 дня придет 200, если 200 — то 400». Условия заманчивые. Объясняют обычно тем, что это кошелек какого-нибудь ставочника, и он так собирает банк, а потом возвращает часть прибыли. Ну или вообще не объясняют.

Избежать этой схемы просто. Достаточно вбить себе в голову, что таких волшебных обменников не бывает.

Распространенные виды мошенничества

Схема 4.Продажа товаров через поддельные магазины.

Сейчас в сети огромное количество интернет-магазинов, популярность покупок в сети достигла своего пика. Этим и пользуются мошенники. Они создают поддельный магазин, делают крутую рекламу, наполняют сайт и оставляют форму заказа. Но при перечислении денег в магазин, вы можете забыть о покупке.

Каждый день появляется больше 10 интернет-магазинов, и за каждым не уследишь. Базовая схема защиты от этого: отправлять все наложенным платежом. И, конечно, читать отзывы.

Схема 5.Оплата доставки выигрыша.

С популярностью всяких розыгрышей в соцсетях появились и новые схемы мошенничества с ними. Суть в следующем:

  • Проводится розыгрыш в известной группе.
  • К вам стучится в личку человек с фразой о том, что вы выиграли.
  • Для того чтобы вам пришел выигрыш, нужно оплатить доставку.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpressen-GB

Делают обычно все со страниц администраторов в группе (создают идентичную, наполняют теми же записями).

Схема 6. Активация через СМС.

Распространенные виды мошенничества

Если вы качаете программы через интернет со сторонних сайтов, то прекрасно знаете, что иногда попадаются программы, которым нужна активация через СМС. Это еще одна схема мошенничества, которая была популярна лет 7 — 8 назад.

Схема 7. Взломы в соцсетях.

Иногда злоумышленники взламывают аккаунты в социальных сетях и действуют по двум схемам:

  • Кидают спам с вирусами.
  • Просят деньги.

Обе схемы одинаково опасны. В первом случае велика вероятность того, что многие ваши данные с компьютера будут под контролем мошенников: кошельки, личные данные, данные аккаунта. Во втором случае ваши друзья просто могут перекинуть деньги злоумышленнику и требовать их от вас.

Если у вас просят деньги ваши знакомые в соцсетях, не нужно им слепо доверять. Узнайте, зачем, почему, задайте несколько вопросов. Особенно, если дело касается крупных сумм. Злоумышленники не смогут ответить на простые вопросы, которые знает ваш знакомый.

Схема 8. Благотворительность.

В интернете периодически проводят благотворительные марафоны для того, чтобы помогать больным детям, животным, нуждающимся людям и т. д. На волне такого сострадания к чужим проблемам злоумышленники также начинают создавать поддельные страницы, группы, где просят помощи.

Из-за большого количества мошенников лучше передавать деньги на благотворительность через крупные государственные фонды. Вероятность обмана в таких компаниях чрезвычайно низкая, и ваши деньги попадут к действительно нуждающимся в них.

Схема 9. Лотереи.

Интернет-лотереи тоже пользуются большим спросом. Возможность потратить 50 — 200 рублей и получить шанс выиграть крупные призы привлекает любителей халявных денег.

https://www.youtube.com/watch?v=https:accounts.google.comServiceLogin

Пользуйтесь либо сайтами с бесплатными лотереями, на которых вы можете выиграть небольшие деньги без вложений, либо участвуйте в государственных программах. Шансы на победу все равно будут маленькими, но они хотя бы есть.

Схема 10. Ложные сайты.

Опасность таких сайтов в том, что они в большинстве случаев вредоносные и содержат много вирусов. Опасность вирусов сложно недооценить. Мошенники могут легко получить все пароли и оставить вас без электронных денег.

Что делать, если вы попали в лапы мошенников

Интернет-мошенники думают, что ради 200 рублей, которые они у вас украли, вы не будете предпринимать никаких действий. И это справедливо практически во всех случаях. Люди решают не беспокоиться по поводу небольших сумм и не тратить свои нервы на разбирательства.

Но если ничего не делать, ситуация не изменится. Маленькая кража все равно остается кражей, вне зависимости от обстоятельств. Именно поэтому стоит предпринимать определенные меры.

Порядок действий, если вас обманули мошенники:

  1. Сбор доказательств. Это может быть переписка, чеки, квитанции и т. д.
  2. Обращаетесь в полицию, составляете заявление. Здесь устанавливают факт мошенничества.
  3. Сообщаете в сервис интернет-кошелька, с просьбой заблокировать кошелек мошенников.
  4. Распространяете информацию о мошеннике в интернете.

Одно ваше заявление не сделает погоды. Но если в органы обратится несколько человек, то они заставят сотрудников приложить максимум усилий для поимки мошенников. Это будет ваш своеобразный вклад в борьбу с интернет-мошенничеством.

Теперь вы знаете, куда обращаться, если вас обманут в интернете. Помните, что ваше бездействие — сигнал для других мошенников. Если один избежит наказания, то их появится еще больше.

Как защититься от мошенничества в интернете: 3 совета

Поставьте хороший антивирус. 

https://www.youtube.com/watch?v=ytpolicyandsafetyen-GB

Это нужно сделать в первую очередь. Желательно, с первым выходом в интернет с нового ПК. Это поможет вам избежать утечки данных. Какой антивирус выбрать — дело вкуса. Я попробовал Nod, Avast, DrWeb, Касперский и особых различий, говоря откровенно, не заметил.

Компания антивирусника и CureIt даст вам практически полную защиту от вредоносных программ и вирусов. Но все-таки заходить по сомнительным ссылкам не рекомендуется.

Внимательно читайте отзывы. 

Самый простой способ, как проверить сайт или человека — посмотреть упоминания о нем. Отзывы можно посмотреть где угодно: в тематических группах, на сайтах вроде Отзовика, на сайтах компании и т. д. Достаточно вбить «название отзывы», и вам уже дадут список мест, где можно почитать о компании. Если отзывов нет, это повод насторожиться.

Сейчас легко отличить поддельный отзыв от настоящего. Большинство отзывов покупается на биржах копирайтинга, поэтому иногда возникает ощущение, что свои впечатления оставлял какой-то робот. Все четко, грамотно, по полочкам, но как-то холодно и скупо. Это почерк купленных отзывов.

Следите за сайтами, на которые заходите. 

Когда я был подростком, несколько раз сам путал сайты и заходил на их копии. Повезло, что у меня не было денег, поэтому я нигде их не потерял, но мог схватить несколько вирусов, из-за которых мой ПК оказался бы под угрозой. Не повторяйте моих ошибок.

https://www.youtube.com/watch?v=upload

Ошибка в 1 символ может стать неплохим ударом по вашему кошельку, так что стоит быть внимательными.

,
Поделиться
Похожие записи
Adblock detector