Инфопортал
Назад

Рейтинг надежности Совкомбанка по данным Центробанка на 2018 год

Опубликовано: 11.07.2020
0
2

Основные показатели совкомбанка

В декабре 2020 года рейтинговое агентство Эксперт РА опубликовала следующие данные, касающиеся показателей Совкомбанка:

  • 11 место – вклады физ лиц (287 млрд руб).
  • 15 место – кредиты физ лицам (128 млрд руб).
  • 16 место – совокупный кредитный портфель (436 млрд руб).
  • 16 место – активы (678 млрд руб).
  • 17 место – капитал (65 млрд руб).
  • 24 место – динамика кредитного портфеля.
  • 25 место – остатки на клиентских счетах (104 млрд руб).
  • 38 место – динамика капитала.
  • 46 место – кредиты другим учреждениям (45 млрд руб).
  • 50 место – динамика активов.

Агентство РИАРейтинг также опубликовала свою статистику на 2020 год, где Совкомбанк занял следующие строчки ТОПа:

  • 11 место – объем выдачи ипотечных займов (динамика 620%).
  • 17 место – размер активов (динамика 1,9%).
  • 47 место – по количеству активов среди крупнейших банков Центральной и Восточной Европы.

Еще одно авторитетное издание Коммерсант.ру составила свою оценку деятельности Совкомбанка на финансовом рынке страны:

  • 5 место – по выдаче автокредитов среди всех крупнейших банков.
  • 10 место – средства граждан (264 млрд руб).
  • 14 место – кредиты физическим лицам (110 млрд руб).
  • 16 место – активы (634 млрд руб).
  • 16 место – рентабельность банка.
  • 17 место – капитал (63,9 млрд руб).

Не менее важен показатель народного рейтинга, который ставится на основе оценок работы кредитного учреждения, отзывов, проценте решения проблем, поступивших в качестве негативных комментариев на банковских форумах, и обратной связи ответственных сотрудников. В этом ТОП-е Совкомбанк занял высокое 7 место. Стоит ли доверять мнению людей или нет решать только вам.

Вклады клиентов в совкомбанке

В зависимости от сроков, на которые клиенты делают вклады в данном банке, зависит его надежность.

Так, к примеру:

  • До 30 дней вклады делают около 10% клиентов;
  • От 31 до 90 дней – примерно 5%;
  • От 91 до 180 дней – почти 30%;
  • От 180 дней до года – около 17%;
  • От года до трех лет – более 40%.

Как мы считали

Рейтинг одного из агентств — самый простой способ оценить надежность банка. При возникновении проблем и последующем снижении рейтинга банки часто разрывают контракты с агентствами. Отсутствие рейтинга не означает, что у банка проблемы, но наличие высокого рейтинга можно считать определенной гарантией надежности.

Лакмусовой бумажкой для банка могут быть и некоторые показатели, такие как излишняя концентрация операций на отраслях или клиентах на фоне небольшого запаса капитала и ликвидности, низкая рентабельность в сочетании с низкой достаточностью капитала на фоне значительной доли депозитов населения, фондирование долгосрочных кредитов юрлиц за счет вкладов физлиц. Первичные данные по рейтингам, активам и другим показателям, фигурирующим в рейтинге, для Forbes собрало рейтинговое агентство «Эксперт РА».

Надежность *

В эту группу включены банки, которые не имеют рейтингов от международных агентств, но имеют российские рейтинги BBB и ниже. В этой группе все зависит от конкретного уровня рейтинга. Уровень BBB означает умеренную кредитоспособность, рейтинг же уровня BB и ниже означает хорошую устойчивость банка только в краткосрочной перспективе

Надежность **

В группу включены банки с рейтингами по международной шкале B и B- и по национальной шкале А и А-.

Надежность ***

Банкам этой группы в случае финансовых проблем придется рассчитывать на свои силы. При этом у них сохраняется ограниченная подушка ликвидности, в случае их банкротства у кредиторов есть шансы получить свои вложения в процессе банкротства. В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BB- и B , по национальной шкале АА- и А .

Надежность ****

В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BB и BB, по российской шкале AA и AA. Они оцениваются как довольно надежные, но их устойчивость во многом зависит от благоприятной деловой среды. В случае ухудшения коньюнктуры банки из этой группы сохранят доступ к альтернативным финансовым ресурсам, что позволит им выполнить обязательства

Надежность *****

Самые надежные участники рейтинга — «дочки» иностранные банков и крупнейшие российские госбанки. В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BBB и BBB- и рейтингом по национальной шкале AAA

Чем оценивается рейтинг надежности

В формировании банковского рейтинга участвуют различные данные статистической отчетности. Рейтингование может проводиться по таким направлениям:

  • По активам (в список входит все имущество, включая ценные бумаги);
  • По вкладам населения и юридических лиц (данный показатель чрезвычайно важен, поскольку указывает на уровень доверия к банку);
  • По кредитам и займам (благодаря данному показателю можно оценить возможность не выполнить обязательства со стороны финансового учреждения, особенно при наличии большого объема просроченной задолженности);
  • По кредитному рейтингу финансовой структуры (показывает насколько устойчив и стабилен банк. Если рейтинг является наивысшим, то вероятность банкротства кредитного учреждения минимальна). Данный показатель рассчитывается рейтинговыми компаниями на основании их внутренних методик.

Кроме того, важнейшим показателем является надежность банковского учреждения. Его формирует Центробанк РФ, определяя положение конкретной финансовой структуры среди всего перечня банковских организаций РФ.

Оценка надежности банка проводится по следующим показателям:

  • Активы финансовой структуры (в расчет не берется значение показателя долговых обязательств банка).
  • Объем инвестиций и вложений.
  • Сделки на межбанке (выдача и получение кредитных займов, покупка/продажа валюты и т.д.).

На основании анализа значений этих показателей Центральный банк формирует список системных финансово-кредитных учреждений, которые имеют максимальную устойчивость. Данные банки находятся под особым вниманием со стороны ЦБ и, в случае появления угрозы для их стабильности, регулятор приложит максимум усилий для исправления ситуации.

Рейтинг надежности по данным ЦентробанкаВ списке банков на 2020 год, которые являются системными для государства, Совкомбанк отсутствует. В данный список входит 11 кредитных организаций:

  • ЮниКредит;
  • Газпромбанк;
  • ВТБ;
  • Сбербанк;
  • Альфа-Банк;
  • Московский Кредитный Банк;
  • Открытие;
  • Росбанк;
  • Промсвязьбанк;
  • Райффайзен;
  • Россельхозбанк.

Что касается данных ЦБ в отношении Совкомбанка, то рейтинговый показатель компании находится на высоком уровне. В общем списке по надежности компания занимает 16-е место. В соответствии с мнениями экспертов финансового рынка, все банковские структуры, входящие в ТОП-30 рейтинга являются стабильными и им можно полностью доверять.

, , ,
Поделиться
Похожие записи
Adblock detector