Инфопортал
Назад

Расчетный счет в Тинькофф Банке для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы

Опубликовано: 17.02.2020
0
13

Обзор возможностей банка Тинькофф

Банк Тинькофф по праву занимает второе место по доверию клиентов среди россиян: качественное обслуживание, быстрое решение проблем и максимально удобный личный кабинет на сайте – делают его основным соперником старейшему банку России. Рассмотрим все возможности банка Тинькофф и отзывы реальных клиентов.

Стоимость открытия счета в банке «Тинькофф» 0 руб.
Время получения расчетного счета 1 день
Стоимость обслуживания расчетного счета От 0 руб.

Преимущества открытия расчетного счета в Тинькофф Банке

  1. Операторы круглосуточного колл-центра ответят на вопросы клиентов.
  2. Пользователи банка могут отслеживать свои транзакции, а также собирать статистику расходов и денежных поступлений через интернет-банкинг на удобном сайте или в приложении для смартфонов, планшетов и ПК.
  3. Процентная ставка по вкладам в «Тинькофф» выше, чем в других банках.
  4. Остаточный счет по дебетовой карте пополняется на 10% годовых.
  5. Владельцы дебетовых карт не платят комиссию при выводе денег в любом банкомате, если снимаемая сумма превышает 3000 руб.

За 13 лет существования компании число клиентов (как юридических, так и физлиц) выросло до 4 млн.

  • они оформлены как срочные, и деньги на них хранятся в инвалюте,
  • на них поступает стипендия, заработная плата или пенсия,
  • на них хранятся деньги опекунов,
  • на них до востребования находятся средства, предназначенные для участия в сделках купли-продажи недвижимости.

Расчетно-кассовое обслуживание (сокращенно РКО) имеет ряд преимуществ перед аналогичной услугой других банках.

Сама стоимость подключения незначительно отличается, но в «Тинькофф» комиссионные сборы по финансовым операциям намного ниже.

Также ни один банк не предоставляет льготного РКО сроком на 8 месяцев кроме банка Олега Тинькова. Льготного – значит, полностью бесплатного.

До 50 000 руб. на
продвижение в
соцсетях от myTarget
Бесплатный дизайн
сайта и удвоенный
платеж за услуги
в LP Generator
Скидка на
бизнес-технику
от Samsung
Бесплатное обучение
ведению бизнеса
Касса под ключ с
учетом положений
ФЗ-54 и экономия
на ОФД до 3 000 руб.
Гибкая ставка,
зависящая
от масштабов
компании

Их немало, т.к. банк предоставляет отличный сервис и много возможностей для малого бизнеса.

Преимущества

  • Бесплатное открытие счета.
  • Два месяца бесплатного обслуживания при открытии счета.
  • Реквизиты счета предоставляются сразу после оформления заявки.
  • Начисление процентов на остаток по счету.
  • Перевод заработной платы сотрудникам без комиссий.
  • Отправка платежей с 01:00 до 20:00.

Недостатки

  • Нет тарифа для малого бизнеса без абонентской платы.
  • Большая комиссия за снятие наличных средств.
  • Отсутствие собственной сети отделений.

Расчетный счет в Тинькофф Банке для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы

Оформить РКО на сайте банка

Расчетно-кассовое обслуживание и дополнительные услуги Тинькофф Банка для малого бизнеса

Если ИП официально зарегистрировано больше 3 месяцев и собирается открыть расчетный счет, то ему нужно предоставить пакет бумаг, в котором содержатся:

  1. Паспорт гражданина РФ.
  2. ИНН.
  3. ОГРН.
  4. Выписка из единого госреестра ИП (датированная менее чем двумя месяцами).
  5. Налоговая накладная по форме 3-НДФЛ.
  6. Отчетность бухгалтерская и/или аудиторская сроком за последний год.
  7. Справка из ФНС, подтверждающая оплату всех задолженностей по налогам.

Далее следует оставить заявку на сайте или в приложении и ждать ее рассмотрения. «Тинькофф» тем и удобен, что для его использования не нужно ходить по офисам и стоять в очередях. Все можно оформить онлайн.

  • паспортные данные;
  • данные о бизнесе;
  • контактный номер;
  • электронную почту.

Ответ обычно составляется не больше суток. Как только он придет, следует перейти в личный кабинет (далее ЛК) на сайте или в приложении банка и активировать р/с.

Сотрудник компании свяжется с клиентом и пригласит его на собеседование. С собой потребуется взять пакет собранных документов. Чтобы точно не ошибиться с составом этого перечня, менеджер «Тинькофф» еще раз напомнит его во время телефонного звонка.

Если на встрече в офисе банка все документы будут приняты, то клиент может рассчитывать, что открыть счет удастся однозначно.

Останется лишь подписать контракт и оплатить услуги по обслуживанию счета.

Порядок регистрации расчетных счетов для компаний с формой организации ООО аналогичен за одним исключением. Чтобы открыть расчетный счет для ООО, потребуется собрать больше документов.

  1. Паспорт гражданина РФ, представляющего организацию.
  2. Документ, подтверждающий его назначение на должность (если только он не являлся учредителем компании с самого начала ее существования).
  3. Устав фирмы в оригинале, а также протоколы собраний, на которых в Устав вносились поправки (если такие организовывались).
  4. Финансовая, а также бухгалтерская отчетность с налоговыми декларациями за последний год.
  5. Выписка из единого госреестра юрлиц.
  6. Справка из ФНС, подтверждающая оплату всех задолженностей перед государством по налогам.

Далее потребуется:

  • Выбрать тариф;
  • оставить заявку на открытие расчетного счета на сайте Тинькофф банка;
  • активировать счет;
  • встретиться с менеджером;
  • передать ему документы;
  • оплатить услуги по обслуживанию расчетного счета.

Тем, кому нужен расчетный счет, останется лишь выбрать, по какому тарифу он будет обслуживаться.

Расчетный счет в Тинькофф Банке для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы

Доступные для юрлиц и ИП тарифы перечислены ниже.

Название
операции
или услуги
Простой тариф Продвинутый тариф Профессиональный тариф
Ежемесячная
оплата
тарифа
490
руб. / мес.
1 990
руб. / мес.
4 990
руб. / мес.
Комиссия на
переводы в
другие банки
49 руб.
(первые
3 транзакции
без комиссии)
29 руб.
за транзакцию
19 руб. з
а транзакцию
Комиссия на
переводы
физлицам
1,5% 99 руб.,
если сумма
меньше
400 тыс. руб..
1% 79 руб.,
если сумма
меньше
400 тыс. руб..
1% 59 руб.,
если сумма
меньше
800 тыс. руб..
Комиссия за
внесение
средств на р/с
(от 290 руб.)
0,3% 0,25% 0,15%
Максимальная
процентная
ставка
до 2% до 4% до 6%

Для ИП условия этих тарифов расширены. Они могут без комиссии переводить деньги на свои же карты Тинькофф в следующих размерах:

  1. «Простой тариф»: до 400 тыс. руб..
  2. «Продвинутый тариф»: до 700 тыс. руб..
  3. «Профессиональный тариф»: до 1 млн. руб..
Название
операции
Простой тариф Продвинутый тариф Профессиональный тариф
Открыть расчетный
счет для
предпринимателей
в рублях РФ и
инвалюте
0 руб. 0 руб. 0 руб.
Проценты на
остаток при
проведении
транзакций
клиентом
за месяц
2% 4% 6%
Проценты на
остаток при
отсутствии
проведения
транзакций
клиентом
за месяц
0% 0% 0%
Плата за
обслуживание
после бесплатного
периода за месяц
490 руб.
(если покупок
было совершено
более чем на
50 тыс.руб.,
то 0 руб.)
1 990 руб.
(если покупок
было совершено
более чем на
200 тыс.руб.,
то 0 руб.)
4 990 руб.
Плата за
обслуживание
после бесплатного
периода за
12 месяцев
4 900 руб. 19 900 руб. 49 900 руб.
Плата за
обслуживание
счетов в инвалюте
0 руб. 0 руб. 0 руб.
Плата за доступ
к «Интернет-Банку»
и «Мобильному Банку»
с выпуском ЭП, если
заявка на выпуск ЭП
была подана после
открытия первого р/с
990 руб.
(в любых других
случаях 0 руб.)
990 руб.
(в любых других
случаях 0 руб.)
990 руб.
(в любых других
случаях 0 руб.)
Внутрибанковские
переводы
0 руб. 0 руб. 0 руб.
Платежи по налогам
и в бюджет
0 руб. 0 руб. 0 руб.
Плата за выпуск
карты после открытия
первого р/с
490 руб.
(иначе 0 руб.)
490 руб.
(иначе 0 руб.)
490 руб.
(иначе 0 руб.)
Плата за перевыпуск
карты по инициативе
клиента
490 руб.
(в любых других
случаях 0 руб.)
490 руб.
(в любых других
случаях 0 руб.)
490 руб. (в любых других
случаях 0 руб.)
Плата за
«Онлайн бухгалтерию»
Бесплатно
(условия уточнять
в пояснительном
документе)
Бесплатно
(условия уточнять
в пояснительном
документе)
Бесплатно
(условия уточнять
в пояснительном
документе)

Открыть расчетный счет для ИП или ООО можно и на других условиях. У тарифного плана «Профессиональный» есть дополнение под названием «Премиальное обслуживание». Для него действуют следующие условия:

  1. Плата за месяц обслуживания: 24 990 руб..
  2. Плата за 12 месяцев обслуживания: 240 990 руб..

Пакет «Физлицам – без комиссии» (а также аналогичные для межбанка и пополнений) обходится при покупке этого тарифа в 0 руб. Такова стоимость счета в банке на разных тарифах.

Все вышеперечисленные условия – лишь основные положения тарифных планов. Намного подробнее каждый из тарифов описан в этом официальном документе.

Банк выступает агентом по контролю за операциями в иностранной валюте. Стоимость этой работы включена в каждый тариф и зависит от денежного объема транзакций.

https://www.youtube.com/watch?v=ytdevru

Эквайринг подразумевает безналичный расчет для предприятий за товары и услуги по картам банка. Данная услуга так же предусмотрена каждым тарифом РКО. Она платная. Ее стоимость зависит от типа безналичных операций. Выделяют «Торговый эквайринг» и «Интернет-эквайринг».

Услуга «Зарплатный проект» позволяет работодателю переложить ответственность за начисление заработных плат сотрудникам на банк. В любом тарифе РКО для ИП или ООО от «Тинькофф» эта услуга предоставляется бесплатно.

Хотя обслуживание счетов в инвалюте бесплатное, за операции, проводимые не в национальной валюте РФ, придется платить процент от размеров транзакций.

Таможенные платежи относятся к налоговым сборам, а подобные транзакции в «Тинькофф» осуществляются бесплатно (это позволяют любые тарифы РКО для юридических лиц или ИП).

Банк «Тинькофф» предоставляет три вида банковских гарантий и займов.

Вид Условия
Торги по ФЗ
за номером 44
● гарантии на исполнение и участие;

● предоставление займа для участия в торгах.
Торги по ФЗ
за номером 223
● гарантии на исполнение, участие
и возврат аванса;

● предоставление займа для участия в торгах.
Закупки по ПП
за номером 615
● гарантии на исполнение;

● предоставление займа для участия в торгах.

Для получения гарантии нужно оставить заявку на сайте, собрать документы вместе с менеджером, подписать соглашение и оплатить гарантию.

Клиенты банка могут приобрести смарт-терминалы для малого бизнеса. Разработкой и выпуском занимается компания «Эвотор».

Онлайн заявка на РКО для бизнеса

Для корпоративных клиентов, представителей малого и среднего бизнеса в Тинькофф Банке предусмотрено несколько тарифных планов.

Для открытия Расчетного счета необходимо предоставить установленный пакет документов, а также сведения о финансовом положении (один документ на выбор):

  • годовую или промежуточную бухгалтерскую отчетность за последний отчетный период;
  • налоговую декларацию с отметками налогового органа или копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения;
  • аудиторское заключение на годовой отчет;
  • справку об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов;
  • выписку из книги учета доходов и расходов за календарный месяц;
  • патент на осуществление одного из видов предпринимательской деятельности;
  • выписку с расчетного счета в сторонней кредитной организации.

В случае отсутствия документов в банк необходимо предоставить письмо с соответствующими пояснениями.

  • документ, удостоверяющий личность;
  • свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя или свидетельство о внесении записи в ЕГРИП;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
  • лицензии (при наличии);
  • выписку из ЕГРИП;
  • анкету клиента по форме банка;
  • документы, подтверждающие адрес фактического местонахождения (свидетельство о праве собственности, договор аренды).
  • свидетельство о государственной регистрации юридического лица или свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
  • устав и учредительный договор;
  • изменения к учредительным документам;
  • решение или протокол о создании юридического лица;
  • выписка из Единого государственного реестра юридических лиц;
  • документ об избрании руководителя;
  • документы, подтверждающие полномочия руководителя;
  • паспорт руководителя, а также уполномоченных лиц, которым предоставлено право распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете;
  • документы, подтверждающие адрес фактического нахождения организации;
  • лицензии (при наличии);
  • анкета клиента;
  • доверенность на уполномоченных лиц о предоставлении права распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете.

Оставить заявку на сайте банка

Расчетный счет в Тинькофф Банке для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы

В Тинькофф Банке предусмотрен комплекс дополнительных услуг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Торговый эквайринг

Терминалы банк предоставляет бесплатно.

Зарплатный проект

В рамках зарплатных проектов Тинькофф Банк предлагает:

  1. бесплатное подключение и обслуживание;
  2. перевод средств на карты сотрудников без комиссий;
  3. зачисление средств на карту в день отправки.

Преимущества зарплатных карт Тинькофф для сотрудников:

  1. до 6% годовых на остаток;
  2. кешбэк за покупки;
  3. мультивалютный счет карты (рубли, фунты, доллары США и евро).

Валютный контроль

Открытия счетов для обычных клиентов: общие положения

Чтобы открыть счет в банке, необходимо перед этим оформить получение карты Tinkoff Black.

  1. Зайти на сайт и оставить заявку на получение карты.
  2. Дождаться ее доставки. В крупных населенных пунктах через 1-2 дня после заполнения заявки карту доставляет курьер. Если доставку необходимо осуществить в отдаленный крупный город или в небольшой населенный пункт, то это будет производиться почтой.
  3. После получения карты нужно ее активировать.
  4. Затем предоставляется доступ в ЛК.
  5. В нем нужно открыть счет.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpolicyandsafetyru

Для открытия накопительного счета клиенту понадобится зайти в раздел «Добавить новый продукт» и в разделе «Накопления» выбрать ссылку «Накопительные счета».

Пополняется такой счет через онлайн-банк или обычным переводом денег с карты на счет.

Действующие тарифы на открытие расчетного счета в Тинькофф Банке

Тинькофф банк имеет три тарифа на расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и ИП. Вы можете открыть расчетный счетГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2020 году: сравнение тарифов и отзывы сначала на одном тарифе, а затем бесплатно перейти на другой в любое время.

Название тарифа Простой Продвинутый Профессиональный
Открытие счета бесплатно бесплатно бесплатно
Абонентская плата 490 1990 4990
Акции Нет платы за обслуживание 2 месяца после открытия счета. Для только что открывшихся ИП — 6 месяцев бесплатно. Нет платы за обслуживание 2 месяца после открытия счета. Нет платы за обслуживание 2 месяца после открытия счета.
Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИП 3 платежа бесплатно единоразово. Внутрибанковские — бесплатно всегда. 10 платежей бесплатно единоразово. Внутрибанковские — бесплатно всегда. Внутрибанковские — бесплатно всегда.
Пакет бесплатных внешних платежей не предусмотрен.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакета 49 29 19
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИП до 150 000 руб. на дебетовую карту Тинькофф, до 250 000 руб. — на кредитную карту Тинькофф. до 300 000 руб. на дебетовую карту Тинькофф, до 400 000 руб. — на кредитную карту Тинькофф. до 500 000 руб. на дебетовую и столько же на кредитную карту Тинькофф (итого 1 000 000 р.)
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО нет нет нет
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимита
  • 1,5% плюс 99 руб.: сторонние банки и на дебетовую карту Tinkoff — 150 000 — 400 000 руб.; на кредитку Tinkoff 250 000 — 400 000 руб.
  • 5% плюс 99 руб. — все переводы от 400 000 до 1 000 000 руб.
  • 15% плюс 99 руб. — за любые переводы от 1 000 000 руб.
  • 1% плюс 79 руб.: внешние переводы и на дебетовые карты Tinkoff — 300 000 до 400 000 руб.
  • 5% плюс 79 руб. — переводы от 400 000 до 2 000 000 руб.
  • 15% плюс 79 руб. -переводы от 2 000 000 руб.
  • 1% плюс 59 руб.: внешние переводы и на карты Тинькофф от 500 000 до 800 000 руб.
  • 5% плюс 59 руб. на все переводы от 800 000 до 2 000 000 руб.
  • 15% плюс 59 руб. — переводы от 2 000 000 руб.
% за снятие наличных
  • до 400 000 руб. — 1,5% плюс 99 руб.;
  • от 400 000 до 1000000 руб. — 5% плюс 99 руб.;
  • от 1 000 000 — 15% плюс 99 руб.
  • до 400 000 руб. — 1% плюс 79 руб.;
  • от 400 000 до 2000000 руб. — 5% плюс 79 руб.;
  • от 2 000 000 — 15% плюс 79 руб.
  •  до 800 000 руб. — 1% плюс 59 руб.;
  • от 800 000 до 2 000 000 руб. — 5% плюс 59 руб.;
  • от 2 000 000 — 15% плюс 59 руб.
% за внесение наличных
  • в банкоматах других банков — 0,3%, мин. 290 руб.;
  • через банкоматы Tinkoff — 0,15%, мин. 99 руб.
  • в устройствах других банков — 0,25%, мин. 290 руб.;
  • в банкоматах Тинькофф: менее 300 000 руб. — бесплатно, свыше 300 000 руб. — 0,1%, мин. 79 руб.
  • в сторонних банкоматах — 0,15%, мин. 290 руб.;
  • через банкоматы Тинькофф: менее 1 000 000 руб. — бесплатно, свыше 1 000 000 руб. — 0,1%, мин. 59 руб.
  • торговый эквайринг;
  • интернет-эквайринг;
  • зарплатный проект;
  • валютный контроль;
  • онлайн-кассу;
  • кредит и овердрафт;
  • банковские гарантии;
  • услуги бухгалтерии;
  • корпоративные карты;
  • услуги по регистрации ИП и ООО.

Торговый эквайринг

При помощи торгового эквайринга вы можете принимать оплату за услуги или товары банковскими картами. При этом денежные средства поступают на счет за один рабочий день. Платить Тинькофф за услугу можно по процентной или пакетной схеме.

Наименование тарифа Простой Продвинутый Профессиональный
% с одной операции 2,69 2,29 1,79
Минимальная сумма за услугу в месяц, руб. 1990 2690 3990
Наименование тарифа Простой Продвинутый Профессиональный
Размер пакета (ежемесячный оборот), руб. 100000 150000 250000
Плата, руб./мес. 1990 2690 3990

Интернет-эквайринг

Тинькофф предоставляет услугу по приему платежей через интернет банковскими картами, бесконтактно с помощью Google Pay и Apple Pay, WebMoney или с мобильного телефона.

Вы можете выбрать подходящий тариф, при этом абонентская плата отсутствует, подключение бесплатно.

Вид бизнеса Выставление счета, интернет-магазин Онлайн-продажа авиабилетов Услуги ЖКХ
Комиссия с каждой операции при оплате картой, % 2,19-2,69 1,55-1,89 0,85-1,29
Комиссия при оплате через мобильного оператора, % 4-5,8 3,2-5,6 3-5,8
Комиссия с оплаты WebMoney 4-5 3,5-3,9 3-3,9

Зарплатный проект

Если у вас расчетный счет в Тинькофф Банке, вы можете бесплатно подключить зарплатный проект. Тогда все сотрудники получат дебетовые карты без платы за обслуживание.

Проект интегрируется с 1С, перечисление з/п работникам происходит моментально. При этом комиссия отсутствует за переводы на карты Тинькофф и других банков при соблюдении лимитов.Подключить зарплатный проект можно через интернет с любого устройства, все документы и карты представитель банка привезет сам.

Валютный контроль

Открыть счет для операций в долларах, евро или фунтах вы можете из личного кабинета, за обслуживание платить не нужно. При этом вы получаете подтверждающие документы и справки, бесплатную помощь менеджера Тинькофф по заполнению реквизитов платежей, отчетности для ФНС.

Тариф Простой Продвинутый Профессиональный
Постановка и снятие с учета контракта, изменения не предусмотрены бесплатно бесплатно
Перевод на счета в других банках 0,2%, min 49 у. е. 0,15%, min 29 у. е. 0,15%, min 19 у. е.
Валютный контроль 0,2%, min 490 руб. 0,15%, min 290 руб., max 29000 руб. 0,15%, min 290 руб., max 29000 руб.
Отклонение от биржевого курса на покупку валюты 1% от 0,75% до 1% от 0,5% до 0,75%

Валютный контроль

  • постановка контрактов на учет, снятие, внесение изменений — комиссия не предусмотрена;
  • плата за валютный контроль — от 1,5 до 2% в зависимости от подключенного тарифа;
  • перевод контрагенту в другой банк — от 1,5 до 2% в зависимости от тарифа.

Банковские гарантии

Для малого и среднего бизнеса Тинькофф Банк выдает банковские гарантии на исполнение контракта — до 200 000 000 на срок до 1500 дней, а также на участие в тендере — до 20 000 000 на срок до 200 дней. Комиссия банка составляет от 1 000 рублей.

Депозиты

Тинкофф Банк предлагает юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям продукт «Овернайт» — депозит, который открывается в 9 вечера, а возвращается в 4 утра следующего дня. Сумма депозита — от 100 000 рублей, ставка — до 5,5% годовых.

https://www.youtube.com/watch?v=ytcreatorsru

Открыть счет бесплатно

, , , ,
Поделиться
Похожие записи
Adblock detector